SV Investment

Lokata zimowa na 5,52% z kapitalizacją dzienną bez podatku Belki

2011-01-20T22:17:00.001+01:00

Ostatnie posiedzenie RPP przyniosło zapowiadane podwyższenie stóp procentowych o 25 punktów bazowych. Nie trzeba długo czekać a na rynku pojawiła się nowa oferta Open Finance / Getin Noble ( właściciel ten sam ), jest to Lokata Zimowa.

Propozycja brzmi ciekawie - 5,52 % dla kwot od 1000 zł. Przy optymalizacji wpłacamy kwotę 1024,91 zł otrzymując przy tym 5,70%.

Jedynym mankamentem jest czas trwania lokaty - 12 miesięcy. Tendencja wzrostu stóp procentowych e względu na wysoką inflację powinna się utrzymywać, zatem kolejne zwyżki oprocentowania lokat powinny być tylko kwestią czasu.

Przypominam, że od początku roku kwota gwarantowana przez BFG to 100 000 Euro.

Pobaw się w jasnowidza i zgadnij na jakim poziomie będzie WIG20 na koniec 2011 roku

2011-01-09T16:16:00.000+01:00

Generalnie jestem przeciwnikiem gry w systemach bukmacherskich, ale przecież giełda to też hazard. Zarówno na giełdzie, jak i u bukmachera nie znajdziesz 100% pewniaków, nawet w najbardziej prawdopodobnym zdarzeniu może pojawić się niespodzianka.

Z drugiej jednak strony idąc tym typem myślenia obligacje skarbowe też niosą za sobą ryzyko, bowiem nigdy nie mamy pewności czy dany kraj nie splajtuje ujawniając maskowane przez wiele lat długi albo wybuchnie wojna, o czym gorzko przekonali się moi dziadkowie nabywając obligacje IIRP przed 1939 rokiem.

Idąc tym tokiem myślenia pozostaje nam zatem trzymanie w skarpecie pieniędzy pożeranych nieuchronnie przez inflację. Gdybym był zwolennikiem tego typu inwestowania, nie byłoby tego bloga.

Każdemu zostawiam wybór poziomu ryzyka w zarządzaniu swoim portfelem.

U jednego z bukmacherów - betsafe, pojawił się zakład w którym możemy obstawić na jakim poziomie zakończy 2011 rok indeks Wig20. Zakład wygląda tak:

Wygląda ciekawie, ale pamiętajmy, że to zabawa w jasnowidza. Nigdy nie wiadomo, kiedy z szafy wypadnie kolejny trup i pogrąży indeksy.

Z drugiej strony Ben Bernake twierdzi, że kolejne plany stymulacyjne będą pompowały biliony zielonych, o ile okażą się potrzebne. Co ciekawe wzrostu inflacji w Stanach nie widać po wykresach, bo za świeże, "puste" dolary Amerykanie nie kupują towarów, tylko akcje spółek z nowojorskiej giełdy, pompując indeksy.

Gdybym miał ryzykować obstawiłbym zatem za symboliczną stówę spadek indeksu poniżej 2000 punktów, bo do wygrania jest najwięcej, a scenariusz wcale nie wydaje się być na tyle abstrakcyjny.

A co Wy myślicie o ty zakładzie? Zapraszam do komentowania i wrzucam ankietę do panelu bocznego.

mBank testuje cierpliwość klienteli...

2010-11-29T18:13:00.000+01:00

Dzisiejszego popołudnia logując się na konto mBanku spotkała mnie nie tylko nowa szata graficzna serwisu, ale również problem z przejrzeniem historii konta. Próbując kilkakrotnie kliknięcia w zakładkę byłem automatycznie wylogowywany z serwisu.

Nie czekając długo postanowiłem wejść na mCzat w celu uzyskania informacji na temat problemów z funkcjonalnością nowego oprogramowania. Niestety kolejka oczekujących na rozmowę z konsultantem okazała się bardzo długa...

To było jednoznaczne z faktem, że system okazał się niewypałem. Po wejściu na portal informacyjny kolejna zła wiadomość...

mBank w pierwszym dniu roboczym funkcjonowania nowego systemu posypał się jak domek z kart i przelewy wychodzące trafiły do złych adresatów, dodatkowo ujawniając dane innych użytkowników. To bardzo zła wiadomość, bowiem wczoraj zleciłem 2 przelewy prywatnych środków na łączną kwotę 531,29 zł.

Przed piętnastoma minutami odblokowaniu uległa historia rachunku. Przelewy wychodzące widnieją jako wykonane z prawidłowym opisem i danymi. Na moim koncie pojawiły się jednak środki przychodzące w kwocie 270 zł bez żadnego opisu, zatem nie jestem pewny czy środki które zostały odjęte z mojego konta trafią do adresatów...

Mam nadzieję, że mBank szybko rozwiąże tę sprawę, bowiem bardzo zależy mi na uregulowaniu tych płatności. Do dnia dzisiejszego miałem bardzo dobre zdanie na temat mBanku i nie zepsuło tego nawet stosunkowo niskie oprocentowanie kont oszczędnościowych i lokat w porównaniu do konkurencji. Mam nadzieję, że mBank szybko naprawi swój błąd.

Powiadomię Was jak ulegnie rozwiązaniu ta awaria.

Co dalej z akcjami GPW?

2010-11-15T20:41:00.000+01:00

Fantastyczny debiut GPW stał się faktem, a pierwszą sesję spółka zamknęła na oszałamiającym poziomie 54 zł. Inwestorzy, którzy oddali akcje na popołudniowym fixingu zgarnęli zatem pokaźny zysk - 25,58%. Nawet najwięksi optymiści nie wróżyli takiego popytu ze strony inwestorów instytucjonalnych, którzy w dniu debiutu pokazali jak bardzo cenią ten drogi fundamentalnie walor.W tej chwili po korekcie do 50 złotych kurs spółki oscyluje w przedziale 50-54 zł.

Co z pakietem akcji w portfelu SV Investment? Tak jak pisałem przed debiutem nie oddałem akcji w pierwszym dniu notowań. Jeszcze 9 listopada ustawiłem zlecenie SL na 49,90 zł, a więc tuż poniżej pierwszego psychologicznego wsparcia na poziomie 50 zł. Już po dwóch dniach wykres znurkował właśnie do tego poziomu, ale jak z trampoliny odbił się dzięki zleceniom wklepanym wcześniej w komputery.

Jaki jest zatem potencjał wzrostu akcji GPW? Tego niestety nie wiem, ale fundamentalnie spółka jest droga:

C/WK - 4,35

C/Z - 23.

Raczej nie zaryzykowałbym dokupienia waloru po tej cenie.

Na wykresie jedyny opór to wartość 54 złotych, dlatego po przebiciu tego poziomu przeniosę zlecenie SL na wyższy poziom. Oczywiście spółka może wcześniej wypaść z portfela, jeśli kurs zanurkuje poniżej 50 złotych. Wówczas rozważę odkupienie waloru, jeśli kurs wróci do ceny emisyjnej.

A Ty jaką masz strategię odnośnie akcji GPW?

IPO GPW - kto sprzedaje na debiucie?

2010-10-28T18:49:00.000+02:00

Już za kilka dni kolejna "duża" emisja na rynku pierwotnym. Duża, ale pod kątem zainteresowania ze strony inwestorów. Do rąk indywidualnych graczy wpadnie 30% akcji, resztą będą cieszyć się instytucje.

Dzięki ogromnej popularności 323 000 złożonych zapisów, która ustąpiła tylko emisji Banku Śląskiego w 1993 roku ( 800 tyś zapisów! ), uzyskaliśmy redukcję rzędu 75%.

Wczoraj złożyłem zapis na maksymalny pakiet 100 akcji, więc po redukcji za kilka dni na moim rachunku pojawi się dokładnie 25 akcji GPW po maksymalnej cenie 43 zł, a więc za kwotę 1075 złotych. Niewiele.

Jaka jest moja strategia inwestycyjna na akcje GPW? Za sprzedażą na debiucie przemawia na pewno niepewność na rynku akcji. Jesteśmy po potężnej fali wzrostowej, która trafi fundamenty to dalszego rajdu w górę. Wig20 jak od muru odbił się od oporu na 2700 punktów. W chwili obecnej dużo bardziej prawdopodobny wydaje się kilkumiesięczny boczniak od dalszych rajdów up.

Co przemawia za strategią kup i trzymaj? Tegoroczne debiuty na rynku akcji. Wszystkie dzisiejsze wyceny wynoszą sporo ponad kursami z pierwszych dni notowań.

W portfelu SV Investment akcje GPW zostaną na dłużej. Nie planuję sprzedaży w dniu debiutu. Nie potrzebuję w tej chwili wolnej gotówki, a pakietem tej wielkości można swobodnie zaryzykować i przetrzymać na lepsze czasy.

Osiągnij sukces dzięki radom Rockefellera

2010-08-17T13:36:00.000+02:00

Największy multimilioner wywodzący się z USA zgromadził olbrzymią fortunę obliczaną na dzisiejsze 220 miliardów dolarów, a więc 4-5 krotnie więcej od najbogatszego dzisiaj Billa Gatesa. Stanowiło to 1.5% ówczesnego PKB Stanów Zjednoczonych.

Pewien pastor policzył kiedyś opierając się na chronologii biblijnej, że gdyby Adam żył do dziś i każdego dnia odkładał po 500 dolarów, to miałby mniej pieniędzy niż Rockefeller.

Zasady pomnażania fortuny według Johna Rockefellera

1. Licz na siebie, przede wszystkim szukaj oparcia we własnej sile, wierze w sukces, przekonaniu, że jesteś stworzony do wielkich celów. To jest twój napęd, bez niego nie dasz rady zrobić energicznego kroku do przodu.

2. Bądź dokładny, sprawdzaj siebie i wszystkich, którzy wykonują ważną dla ciebie pracę. Nie odpuszczaj drobiazgów, one mogą cię wynieść na szczyt albo pogrążyć w otchłani katastrofy.

3. Zanim podejmiesz decyzję, zbieraj jak najwięcej informacji. Nie wstydź się pytać, dociekaj, nie daj się zbywać ogólnikami. Tupet pomaga w takich sytuacjach, ćwicz w sobie tę cechę, sprzyja zdobywaniu wiedzy, paraliżuje niektórych ludzi, powoduje zniecierpliwienie, którego efektem może być głośne powiedzenie tego, co miało być najbardziej strzeżoną tajemnicą.

4. Przyjmij zasadę, że liczy się każdy drobiazg, każdy detal, każdy grosz. Drobina to drobiazg, milion drobin to ogrom; cent to tyle co nic, miliony centów to fortuna!

5. Bądź dyskretny, zastanów się kilka razy, zanim coś istotnego powiesz komuś ważnemu. Wysłuchuj wieści, ale reaguj chłodno, bez emocji, tak jakby cię to nie dotyczyło.

6. Prawie na końcu, ale też ważna: pracowitość. Jeśli sam nie zakaszesz rękawów, nigdy nie będziesz pewny, że jest tak, jak chciałeś. Jeśli gdzieś źle ci się pracuje, obowiązki stają się nudne, nie pasjonują cię najbliższe zadania – nie zastanawiaj się ani chwili, rzucaj taką robotę i najlepiej idź na swoje! Nie wahaj się, własna działalność może okazać się najlepszym sposobem, byś rozwinął skrzydła.

7. Nigdy nie idź za stadem! To, że w jakiejś dziedzinie dorobiło się kilku twoich znajomych, znaczy tylko tyle, że powinieneś szukać swojej szansy... gdzie indziej. Sprawdź źródła ich sukcesów, zestaw swoje mocne strony, popatrz na wasze otoczenie – kombinuj, analizuj, porównuj – na pewno twój kompas pokaże ci właściwy kierunek. Nie przejmuj się wtedy uwagami sceptyków, oni potrafią tylko wątpić.

Czy oszczędzanie i zdrowy ryb życia idą ze sobą w parze?

2010-08-07T15:32:00.001+02:00

Jednym z najlepszych sposobów uzyskania pełnej niezależności finansowej jest stałe zasilanie środków do inwestycji nowymi wpłatami.

Umiejętność oszczędzania uczy nas szacunku do pieniądza i pozwala selekcjonować wydatki. To bardzo procentuje w późniejszych etapach przy wyborze najbardziej rentownych inwestycji oraz uczy nas maksymalnie ciąć koszty, co w konsekwencji niesie za sobą większe profity z inwestycji ( lub ogranicza niepożądane straty).

Oszczędności jednak wiążą się dosyć często z różnego rodzaju wyrzeczeniami, które paradoksalnie mogą wyjść nam na dobre.

Hasło zdrowy styl życia zazwyczaj kojarzy nam się dodatkowymi wydatkami. Wbrew pozorom zdrowie i oszczędności mogą iść ze sobą w parze i nie chcę tutaj pisać o jeździe rowerem do pracy czy pamiętaniu o gaszeniu światła.

Chodzi mi głównie o zmianę nawyków żywieniowych, odpowiednia dla naszego wieku, płci i stylu życia dieta nie tylko poprawi naszą kondycję i samopoczucie, ale również ograniczy odpływ gotówki z naszego portfela. Skutkuje to oczywiście większym kapitałem inwestycyjnym. Wszystko postaram się poprzeć argumentami.

Złe odżywianie może być przyczyną wypadających i przetłuszczonych włosów, łamliwych paznokci, łysienia, złego stanu uzębienia, impotencji, chorób układu sercowo-naczyniowego, schorzeń układu pokarmowego oraz wielu innych, co wpływa niekorzystnie na wydajność naszej pracy i wizerunek.

1. Nie marnuj jedzenia, przy szalejących cenach żywności nie możesz sobie na to pozwolić.

Ceny żywności będą stale rosnąć, jest to spowodowane m.in. wykorzystaniem żywności do produkcji biopaliw oraz stałym wzrostem liczby ludności. Do tego dochodzi wzrost poziomu życia w Azji Południowo-Wschodniej ( najgęściej zaludniony obszar na świecie), co powoduje zwiększenie zapotrzebowania na żywność.

Poza tym rozwijające się w odpadkach żywnościowych drobnoustroje emitują do powietrza zarodniki i przetrwalniki, które rozwijają się w naszych drogach oddechowych powodując infekcje, alergie, duszności, zakażenie wody i gleby oraz wiele innych nieprzyjemnych komplikacji.

2. Nie spożywaj posiłków na 3 godziny przed pójściem spać.

Kolacje powinieneś spożywać zawsze przed godziną 20, do tego powinna być lekka, nie więcej niż 20% twojego dziennego zapotrzebowania na kcal. Ewentualny głód wieczorny zaspokajaj lekką przekąską, np. jogurtem.

Proces trawienia wymaga olbrzymiego nakładu energii ( produkcja enzymów i soków trawiennych, śluzu, wchłanianie substancji odżywczych przez ścianę jelita na zasadzie transportu aktywnego, liczne procesy metaboliczne zachodzące w wątrobie). Noc jest czasem regeneracji, nie zarzucaj swojego organizmu pracą, pozwól swojemu przewodowi pokarmowemu odpocząć i odbudować złuszczony naskórek jelita, który powstał w wyniku przesuwania kęsów pokarmu.

3. Oblicz swoją dzienne zapotrzebowanie na energię tu i ułóż najbardziej dla Ciebie optymalny jadłospis.

Pilnuj, aby nie przekraczać wartości granicznych, bo nadwaga jest przyczyną wielu chorób i sprzyja wielu patologiom naszego organizmu. Poza tym zyska na tym twój portfel.

4. Pamiętaj, że śniadanie jest najważniejszym elementem twojego dziennego jadłospisu. Dopilnuj, aby stanowiło 30% twojego dziennego zapotrzebowania na energię.

Naukowo udowodniono, że ludzie jedzący codziennie rano płatki kukurydziane z ciepłym mlekiem mają lepsze samopoczucie, większą motywację do pracy oraz są bardziej pozytywnie nastawieni do życia.

5. Spożywaj nieduże porcje pokarmu w niewielkich odstępach czasu.

Dopilnuj, aby przerwy pomiędzy twoimi posiłkami nigdy nie były większe niż 4-5 godzin.

Jednorazowe spożywanie dużych porcji pokarmu jest dla organizmu bardzo uciążliwe, wymaga olbrzymiego nakładu energetycznego oraz powoduje stałe rozciągnięcie ściany żołądka ( a co za tym idzie mechanoreceptory zlokalizowane w żołądku i wysyłające impulsy do ośrodka sytości w podwzgórzu będą reagować na dużo większe porcje jedzenia niż dotychczas, więc będziemy musieli jeść więcej, aby poczuć sytość, pomimo tego, że nasze zapotrzebowanie jest niezmienione).

6. Jedz prawdziwe masło, bo jest to produkt naturalny.

Produkcja margaryny i masła roślinnego ( które również jest margaryną ) polega na syntetycznym, przemysłowym utwardzaniu olejów roślinnych, które w naturze w przeciwieństwie do tłuszczów zwierzęcych zawsze występują w postaci ciekłej ( wyjątek to masło kakaowe mające naturalnie konsystencję stałą). Katalizatorem tej reakcji jest sproszkowany Nikiel. Sam fakt, iż tłuszcz podlega technologicznemu utwardzeniu jest z natury rzeczą złą.

Drugą rzeczą jest fakt, iż wszystkie kwasy tłuszczowe występujące w naszym organizmie mają konformację cis ( chodzi o strukturę przestrzenną cząsteczki ). Natomiast wszystkie oleje pochodzenia roślinnego składają się z identycznych cząsteczek tłuszczów, o identycznym wzorze strukturalnym, jednak konformacji przestrzennej trans ( ta sama cząsteczka, ale różnego kształtu). Ten mały drobiazg sprawia, iż tłuszcze roślinne słabiej zostają włączane w szlaki metaboliczne, a co za tym idzie dłużej zalegają w naszym organizmie. Jest to przyczyna wielu chorób, m.in. miażdżycy.

Wniosek jest bardzo prosty, jedzmy więcej prawdziwego masła. Zawsze sprawdzajmy jaki rodzaj tłuszczów zawiera produkt tłuszczowy, który kupujemy.

7. Mięso jest niezbędnym elementem naszej diety ( zawiera aminokwasy egzogenne, których nasz organizm sam nie jest w stanie syntetyzować i musi je przyjąć w formie pokarmu), ale w nadmiernych ilościach szkodliwe.

Mięso bardzo zakwasza nasz organizm, powodując zgagę i niestrawność. Jedzmy mięso w ograniczonej ilości, najlepiej o niewysokiej zawartości tłuszczu, wbrew pozorom wystarczy raz dziennie 3 razy w tygodniu. Stosujmy wysokobiałkowe analogi mięsa jak np. rośliny strączkowe, jaja, nabiał.

8. Woda mineralna.

Nie zawsze lepsze jest to, co droższe. Bardzo często przepłacamy sugerując się wyglądem butelki czy reklamami, nie zdając sobie sprawy, co pijemy.

Zawsze sugeruj się zawartością soli mineralnych i składem przy zakupie wody mineralnej. Kupuj wodę wysoko lub średniozmineralizowaną, ponieważ wody o niskiej zawartości minerałów mogą przyczyniać się do ich wypłukiwania z naszego organizmu.

Jeśli jesteś otyły lub masz problemy z nadciśnieniem pij wody o niskiej zawartości sodu.

Staraj się pić duże ilości wody, zwłaszcza w perspektywie zbliżającego się lata. Zapobiegniesz odwodnieniu, oczyścisz organizm ze zbędnych metabolitów, orzeźwisz umysł, poprawisz samopoczucie i odmłodzisz skórę. Jeśli jesteś kobietą, to w przyszłości zaoszczędzisz niemałe kwoty na kremach przeciwzmarszczowych.

Wniosek : nie sugeruj się marką tylko zawartością.

Nie kupuj wód o zawartości składników mineralnych mniejszej od 500mg/l. Jeśli już wybrałeś wodę mineralną o optymalnej zawartości i cenie, dowiedz się czy istnieje możliwość zakupu w ekonomicznych 5 L butlach. To zawsze niesie ze sobą spore oszczędności.

9. Mleko, tak wypromowane może w pewnym i ilości szkodzić. Ze względu na strefę klimatyczną w której żyjemy nasz organizm nie wykorzystuje w pełni aktywności enzymów rozkładających cukier mleczny – laktozę.

Nierzadko nadmierne spożywanie mleka po zakończeniu okresu dojrzewania kończy się uczuleniem na produkty mleczne. Poza tym krążą hipotezy, iż nadmierne spożywanie mleka po 25. roku życia powoduje odwapnienie kości.

Wniosek: pij mleko codziennie, ale w rozsądnej ilości.

10. Postaraj się robić większe zakupy w miejscach o atrakcyjnych cenach produktów. Możesz kupować większe partie jedzenia. Pamiętaj, że osiedlowe sklepy narzucają dużą marżę, która przy niewielkich zakupach nie zawsze jest widoczna, ale przy miesięcznym zestawieniu daje bardzo poważną kwotę.

11. Zawsze sporządzaj listę potrzebnych produktów, brak takiej listy zawsze daje efekt w postaci zakupu niepożądanych rzeczy, a co za tym idzie znacząco zwiększa wydatki.

12. Soki.

Z wysokiej zawartości chemicznych środków słodzących, substancji konserwujących i sztucznych barwników, a co za tym idzie szkodliwości napojów gazowanych każdy zdaje sobie sprawę. Oczywiście doskonałymi analogami są soki owocowe pakowane w kartony. Nie wszyscy jednak wiedzą jakie soki kupować, ponieważ tutaj również nie do końca obowiązuje zasada im droższe, tym lepsze.

Wniosek: Zawsze wybieraj nektary i soki sporządzane ze świeżych owoców, a nie napoje owocowe wytwarzane z koncentratów i wody. Nie ma sensu kupowanie napojów owocowych, których głównym składnikiem jest woda. Zawsze, jeśli smak 100% soku jest zbyt intensywny, możesz zastosować domieszkę w postaci wody mineralnej lub lodu.

Zastrzegam sobie, iż jestem autorem tego artykułu, a konsultacji udzielał Technolog Żywności i Żywienia. Chętnie odpowiem na wszystkie pytania i komentarze.

Podsumowanie ostatnich transakcji

2010-05-29T19:33:00.001+02:00

Postaram się w tym poście przybliżyć większe transakcje w portfelu w minionych tygodniach. Część ruchów była wypisana w shoutboxie.

Najpierw miejsce miała spekulacja pod rajd na Sygnity ( +15,4 % ). Odkupiłem pakiet po zjeździe akcji na 16 zł, jednak pośpieszyłem się trochę, bo można było kupić dużo taniej. Na dzień dzisiejszy kurs oscyluje w okolicy 15,70 zł. Czekam na ponowne wybicie i rajd na 18 zł, tam też ustawiłem się ze zleceniem sprzedaży.

W kolejnej transakcji zanotowałem minimalny zysk na PGF sprzedając po 47zł ( + 2,0 % ) ewakuując się w dobrym momencie. Aktualna wycena to okolice 40 zł. Na razie nie zamierzam odkupić.

12. maja sprzedałem na openie pakiet akcji PZU inkasując 11 % brutto. To bardzo dobry wynik, którego się nie spodziewałem.

Po rozpoczęciu spadków zainkasowałem zysk na certyfikatach na spadki cen ropy RCSCRAOPEN po 320 zł ( + 5,4% ), jednak zbyt bardzo pospieszyłem się ze sprzedażą. Po odbiciu na rynku akcji zamierzam odkupić certyfikaty, ponieważ stanowią dobre zabezpieczenie dla spadków.

Zakupiłem też kilka dni temu Digital Avenue z rynku New Connect po 0,73 zł/za akcję. Wprawdzie spółka znajduje się w trendzie spadkowym, jednak liczę na podobną stopę zwrotu jak z Makolabem. Akcje wrzuciłem do koszyka inwestycji długoterminowych.

Oprócz tego w portfelu znajduje się pakiet akcji Trakcji kupionej po 4,08 zł, PGE po 21,30 zł, LCC po 1,62.

Trakcja czeka na powtórne wybicie górą.

PGE jest w trendzie spadkowym i zastanawiam się czy nie wymienić na Eneę, która jest spółką z tego samego sektora, jednak technicznie ewidentnie szykuje się do przebicia linii trendu spadkowego.

W portfelu nie brakuje też czarnej owcy – Arctic Paper kupionego na górce, który traci z każdym tygodniem. Niestety brak ustawionego Stop Lossa przekształcił tą spekulację w długoterminową. Na szczęście pakiet akcji jest niewielki, więc spokojnie poczeka na lepsze czasy.

Jeśli uda się kupić Selenę po 13 zł to też się skuszę, chociaż wyniki za poprzedni rok nie rozpieszczają.

Wolne środki ze sprzedaży akcji PZU trafiły na lokaty optymalne w Open Finance – 5,98% netto po podziale na pakiety po 549,12 zł.

Trakcja wyszła górą z trójkąta

2010-03-23T22:43:00.000+01:00

Przedmiotem działalności Trakcji Polskiej SA są specjalistyczne usługi budowlano-montażowe w zakresie elektryfikacji linii kolejowych i tramwajowych. Spółka specjalizuje się w następujących rodzajach działalności: roboty fundamentowe i sieciowe, montaż podstacji trakcyjnych i kabin sekcyjnych, montaż linii wysokiego i niskiego napięcia, napowietrznych i kablowych, montaż kabli zasilających i sterowania lokalnego, produkcja wyrobów (rozdzielni wysokiego, średniego i niskiego napięcia, osprzętu sieci trakcyjnej i urządzeń sterowania lokalnego), usługi sprzętu specjalistycznego (koparki, dźwigi kolejowe i samochodowe, świdroustawiacze, palownice), usługi transportowe.

Spółka należy do moich ulubionych spółek giełdowych ze względu na małą konkurencję w swojej branży i systematycznie rosnące zyski. Miło wygląda również dywidenda - w 2009 roku na poziomie 2,30 %.

W piątek spółka opublikowała wyniki finansowe za rok 2009 w którym uzyskano zysk rzędu 70,82 mln złotych. Daje to wzrost o 27% r/r.

Przy kapitalizacji spółki na poziomie 704 mln zł daje to wskaźnik C/Z na całkiem przyjemnym poziomie 9.8

Co więcej tego samego dnia w TVN CNBC prezes Trakcji, Maciej Radziwiłł powiedział, że firma może w tym roku przejąć duży podmiot z sektora budowy dróg i mostów.

Po tych informacjach kurs spółki wyskoczył w górę i wybił z trójkąta formowanego od ponad roku, jednocześnie odbijając się od średnich kroczących EMA100 i EMA200.

Dało to poważny sygnał kupna. W portfelu SV Investment od miesiąca gości pakiet akcji kupionych po 4,08 zł. Potencjał wzrostowy widzę do poziomu 5 zł za akcję. Jutro spróbuję dokupić kolejny pakiet akcji, bowiem w najbliższych dniach ma zostać opublikowany wynik przetargu kontraktu w Działdowie dla PKP PLK, na które firma złożyła najlepsza ofertę w wysokości 781 mln zł netto. W przypadku wygranej spółka zyska kolejną lokomotywę do dalszych wzrostów.

Pierwszy opór techniczny to cena 4,70 zł za akcję, następnie 5,00 zł. Wsparcia to średnie kroczące EMA100 i EMA200 oraz dolny bok trójkąta w okolicy 4 zł, którego przebicie da sygnał sprzedaży.

Spółka odporna na bessę - Mennica

2010-03-17T23:05:00.000+01:00

Każdy inwestor świadomie lub podświadomie szuka takiej inwestycji, która daje możliwość zarobku przy relatywnie niskiej stopie ryzyka.

Jeśli odniesiemy sytuację do giełdy to idealna spółka rośnie nawet wtedy, gdy na rynkach panuje bessa i ponad 90 % akcji traci na wartości.

Popatrzmy na wykres Mennicy w ujęciu pięcioletnim:

Wycena mennicy rośnie od początku 2003 roku, przynosząc w ciągu 7 lat 700% stopę zwrotu. W trakcie bessy spółka zanotowała półroczną 20% korektę spadkową, którą w ujęciu dwuletnich spadków indeksu szerokiego rynku WIG na poziomie 67% uznaję za duży sukces.

Mennica Państwowa S.A. jest spółką zajmującą się wytwarzaniem monet obiegowych i numizmatycznych, wyrobów grawersko-medalierskich oraz przetwórstwem metali szlachetnych. Od kilku lat funkcjonuje na rynku usług płatności elektronicznych o charakterze tzw. elektronicznej portmonetki.

Popatrzmy teraz na wykres zysków spółki z ostatnich lat:

Spółka przynosi progresywne zyski, czemu zawdzięcza wzrostowi popularności monet kolekcjonerskich w ostatnich latach. Pomimo faktu, że skończyła się ona na początku roku 2008, to udało się utrzymać dobrą passę.

Na początku roku NBP uruchomił portal internetowy w którym potencjalni nabywcy wchodzą w licytację nowoemitowanych monet i banknotów, dzięki czemu zostały ucięte wszelkie spekulacje. Wniosek jest bardzo proste - pieniądze zamiast w rękach pośredników i sklepów zostają teraz w NBP potęgując zyski.

Skarb Państwa posiada pakiet 31,6 % akcji i nie jest akcjonariuszem większościowym, co uznaję za plus.

Popatrzmy jeszcze na aktualne wskażniki :

C/WK 2.12

C/Z 9.20

Dywidenda 3.20 %

Podsumowując,

Mennica to spółka o mocnych fundamentach bez konkurencji w swojej branży. Numizmatyka w Polsce przeżyła swój renesans i szybko nie pogrąży się w letargu, zatem możemy się spodziewać dalszego dobrego popytu na numizmaty bite na potęgę w Mennicy, zatem rynek zbytu szybko się nie skurczy.Spółka znajduje się nieprzerwalnie w trendzie wzrostowym nie licząc półrocznej korekty na przełomie 2007 i 2008 roku, podczas której wycena spadła o 20% szybko odrabiając stratę. Za największe atuty spółki uważam progresywne zyski i stabilną dywidendę.

Spółkę uważam za atrakcyjną, jednak na kupno ustawiam się na poziomie 120 zł. Jeżeli uda się kupić pakiet akcji, potraktuję je jako inwestycję długoterminową.

Aktualny stan portfela akcji:

Sygnity 32,3 %

PGE 15,4 %

LCC 13.5 %

PGF 13.5 %

Arctic Paper 13.2 %

Trakcja 12.1 %

Plany systematycznego oszczędzania? Stwórz własny!

2010-02-28T22:28:00.001+01:00

Pamiętam, jak kilka lat temu nie mając jeszcze większego pojęcia na temat giełdy i funduszy inwestycyjnych postanowiłem znaleźć dla pierwszych zarobionych pieniędzy alternatywę lepszą od lokaty. Znajomy polecił mi SKANDIĘ. Nie znając się zbytnio na rzeczy umówiłem się na wizytę z przedstawicielem w celu wybrania poznania szczegółów oferty.

Po bardzo krótkim namyśle zaproponowano mi plan oszczędnościowy, w którym zobowiązywałbym się do zasilania swojego konta w Skandii kwotą nie mniejszą niż 2 000 zł rocznie przez okres nie krótszy od 5 lat.

Był początek roku 2007, a więc szczyt hossy – wykresy sięgające nieba cieszące oko kilkusetprocentowymi stopami zwrotu za okres ostatnich kilku lat.

Oczywiście przedstawiciel zapewniał o 100% gwarancji kapitału, co mogłem zawdzięczać sztabowi ekspertów, którzy mieli nadzorować każdą zmianę trendu na rynku i konwertować jednostki uczestnictwa funduszy z agresywnych na bezpieczne w odpowiednim momencie, co gwarantowałoby choćby minimalne zyski w ciągu roku w przypadku bessy. Miałem się nie martwić niczym, tylko wpłacić pieniądze i liczyć zyski.

Początkowo byłem wszystkim zauroczony, po powrocie do domu zacząłem porównywać dotychczasowe stopy zwrotu z moim wkładem i już planować przyszłe inwestycje z cudownie pomnożonego wykładniczo kapitału.

W decydującym momencie przemówił zdrowy rozsądek i zacząłem wertować Internet w celu znalezienia przysłowiowego haczyka. Nie było z tym problemu – wyczytałem, iż ten miły pan w garniturze oferujący mi tak pięknie wyglądające produkty nie robi tego bezinteresownie. Za podpisanie umowy planu oszczędzania, w którym zobowiązuję się na wpłacenie co najmniej 10 000 zł do swojego portfela w Skandii i zablokowanie tej kwoty na kilka ładnych lat bez żadnej gwarancji kapitału ten miły pan miał zgarnąć ładną prowizję w wielkości 1 000 - 2 000 zł plus dodatkowe prowizje od przyszłych zysków. Poza tym wiele głosów prognozowało rychłe spadki na giełdzie, dlatego inwestycje w fundusze akcyjne nie wyglądały już tak obiecująco.

Wtedy nastąpił w moim życiu moment przełomowy. Podjąłem decyzję o tym, że wolę sam zarządzać swoim kapitałem i mieć nad nim pełną kontrolę, co jednocześnie wiązało się z pełnią odpowiedzialności za wszystkie decyzje inwestycyjne.

Przedstawiciel Skandii w dalszym ciągu pisał do mnie wiadomości mailowe z pytaniem czy się zdecydowałem i zaproszeniem do podpisania umowy, jednak wtedy już wiedziałem, taki plan oszczędzania nie jest dla mnie. Zdecydowałem się na stworzenie własnego planu oszczędnościowego, w którym to ja sam sobie płacę wynagrodzenie za dobre decyzje i zarządzanie kapitałem.

Wtedy też zacząłem edukację na temat funkcjonowania rynków finansowych. Trafiłem na różne portale i blogi, z których najbardziej przypadł mi do gustu blog APP FUNDS, w którym Zbigniew Papiński opisuje budowanie własnego portfela od zera. Od jakiegoś czasu pisze również komentarze do portalu notowany.pl – wszystkich nie znających tych pozycji zachęcam do zapoznania się z treścią.

Pierwszą książką o tematyce papierów wartościowych jaką przeczytałem była „Sztuka Spekulacji” Komara. Jest to pozycja, którą z czystym sercem mogę polecić wszystkim.

Ja swoją przygodą rozpocząłem od giełdy przez fundusze inwestycyjne i inne inwestycje alternatywne. Połowę portfela stanowią bezpieczne inwestycje w lokaty bankowe i monety kolekcjonerskie.

Oczywiście pośrednio płacę prowizję za korzystanie z rachunku maklerskiego, podatek Belki i zarządzanie funduszami akcyjnymi, ale w porównaniu z prowizją, jaką ściągnęłaby ze mnie Skandia to naprawdę niewiele. Po drugiej stronie medalu jest na pewno niższa efektywność moich decyzji od sztabu fachowców siedzących za biurkami Skandii, ale dzięki temu mam motywację do edukacji, z każdą inwestycją nabywam cennego doświadczenia i co najważniejsze – potrafię przynosić zyski w bessie.

Dzięki produktowi Supermarket Funduszy Inwestycyjnych w mBanku kupuję fundusze bez opłat za nabycie. To bardzo dobry produkt, dzięki któremu konto w mBanku stało się moim kontem podstawowym. Jeśli nie masz jeszcze konta w mBanku, możesz je założyć klikając w baner po prawej stronie bloga. Ja przyjąłem strategię uśredniania i co miesiąc staram się nabywać za określoną kwotę j.u. funduszów.

Wniosek jest prosty - stworzenie własnego portfela to bardzo dobre rozwiązanie dla osób, które lubią przejmować inicjatywę w zarządzaniu własnym kapitałem i nie boją się konsekwencji własnych decyzji. Dzięki temu nie płacimy horrendalnie wysokich prowizji pośrednikom i możemy kontrolować każdą z naszych inwestycji indywidualnie kreując własną strategię inwestycyjną.

Konto oszczędnościowe 5,05% i kredyt gotówkowy na 57,4% - poznaj strategię inwestycyjną Eurobanku

2010-01-20T20:56:00.001+01:00

Pamiętam swoja ostatnią wizytę w placówce Eurobanku we wrześniu zeszłego roku celem wpłaty gotówki na konto oszczędnościowe. W kolejce stało 6 osób i wszystkie ku mojemu zdziwieniu stawiły się w celu spłacenia raty kredytu gotówkowego. Jeden nieszczęśnik przyszedł wnioskować o udzielenie kredytu, a na pozytywną decyzję nie czekał zbyt długo – nie przeszkodziła nawet niska renta i spłacany podobny kredyt w innym banku.

Ta sytuacja sama daje nam odpowiedź na pytanie, dlaczego Eurobank oferuje tak doskonałe konto oszczędnościowe – wówczas na 6,06% z kapitalizacją dzienną, dziś 5,05% i możliwość otworzenia aż 15 rachunków, dzięki którym sprawnie ominiemy podatek Belki.
Rachunki mogą z sukcesem konkurować z najlepszą aktualnie dostępną na rynku lokatą optymalną w Open Finance. Minimalnie niższą stopę oprocentowania rekompensuje nam możliwość wypłaty gotówki w każdy momencie bez utraty odsetek naliczanych każdego dnia.

Przed kilkoma dniami w Gazecie Prawnej ukazał się artykuł z zestawieniem kredytów gotówkowych aktualnie dostępnych na rynku, w którym Eurobank zajął niechlubne 2. miejsce ustępując tylko Genin Bankowi.

Zwróćcie uwagę na RRSO ( rzeczywistą roczną stopę oprocentowania ) na poziomie kosmicznych 57,4%. Nie dziwię się, że w wyniku ogromnej popularności kredytów – którą ujrzałem na własne oczy – Eurobank nie ma skrupułów oferować bardzo dobrej stopy oprocentowania na rachunkach oszczędnościowych. W jakiś sposób musi przecież pozyskać gotówkę na kredyty dla zdesperowanych klientów.

Oczywiście dużo łatwiej byłoby pożyczyć gotówkę od innego banku po niższym procencie, ale to od początku kryzysu na rynkach finansowych nie jest już takie proste – banki obawiają się upadku konkurencji, dlatego robią to z rozwagą. Jednym z dwóch największych dawców gotówki na rynku pożyczek międzybankowych jest mBank, o czym zresztą jakiś czas temu pisałem.

Sam z chęcią znalazłbym desperata, któremu pożyczyłbym 1000 złotych na rok z oprocentowaniem na poziomie 57%. Póki co wystarczy mi 5,05% na rachunku oszczędnościowym z dzienną kapitalizacją i oczekiwanie na dobry moment wejścia w akcje, w obliczu zbliżającej się korekty.

Osobiste prowadzenie badań systemów transakcyjnych

2010-01-06T18:35:00.000+01:00

Dzisiejszy post jest wpisem gościnnym, którego autorem jest Marek Matuszek założyciel serwisu Treader Team zajmującego się szkoleniami w zakresie rynków finansowych dla firm oraz osób indywidualnych.

Niemalże każdy początkujący (pamiętam to również z własnego doświadczenia) próbuje w tym wczesnym etapie nauki rynku, wszystkiego co udostępnia analiza techniczna oraz analiza fundamentalna (makroekonomia jest tutaj w mniejszości). Testujemy wtedy setki wskaźników i ogromne ilości przeróżnych systemów.

Poznawszy nowy system i możliwości dochodowe jakie może on generować, w przeważającej większości przypadków jesteśmy mocno podekscytowani i optymistycznie nastawieni do danego sposobu inwestowania na rynku. Po pobieżnym przestudiowaniu danego algorytmy postępowania, czym prędzej zmierzamy na rynek wypróbować owe „cudo” – dość często ma to bezpośrednio miejsce na realnym koncie.

Jest to jeden z największych błędów, jakie możemy popełnić na jakimkolwiek z rynków finansowych, a przede wszystkim na rynku Forex. Przygnieceni możliwością osiągnięcia określonych zysków z danej strategii, całkowicie odchodzimy od racjonalnego myślenia i bez przeprowadzenia określonych testów otwieramy pozycje na realnym rynku.

Zapewne każdy domyśla się jaki jest finał takiego postępowania – oczywiście mowa o porażka. Po każdym zamknięciu pozycji na SL, ponownie sięgamy do opisu systemu i znowu się go uczymy, ale ciągle testując go na rynku realnym. Po popełnieniu kilku błędów oraz spadku wartości portfela o kilka-kilkanaście procent, „odstawiamy system w kąt” i zapominamy o nim. W tym momencie najczęściej obwiniamy system, a nie siebie
i poszukujemy nowe „magiczne” narzędzia do rozgryzienia rynku.

Po zapoznaniu się z kilkoma systemami i jednoczesnej dość dotkliwej stracie na swoim koncie, zaczynamy sięgać po wiedzę z innych źródeł. Między innymi są to książki o tematyce rynkowej, głównie analizy technicznej. Podobnie tutaj, jak w przypadku systemów z różnego rodzaju źródeł – stosowanie poznanych zagadnień bezpośrednio na rynku jest poważnym błędem. Innymi źródłami są filmy szkoleniowe, jakiekolwiek materiały znalezione w Internecie, jak również szkolenia z profesjonalnymi trenerami
i inwestorami giełdowymi.

Podstawowym naszym zadaniem, w przypadku poznawania rynku jest nauka, testowanie, testowanie i jeszcze raz testowanie. Zanim przystąpimy do owego testowania, musimy poświęcić czas na rzetelne zapoznanie się z daną metodologią. Po nieuważnym zapoznaniu się z materiałem, nasze inwestycje będą miały znaczenie hazardu, a nie profesjonalnego podejścia do rynku. Dopiero po dokładnym zrozumieniu materiału, na co składa się wielokrotne jego przestudiowanie oraz poszukiwaniu dodatkowych materiałów w książkach i Internecie, możemy przystąpić do dalszej pracy.

Jak już wiemy na czym polega system i znamy każdy jego aspekt, możemy przystąpić do kolejnego etapu, jakim jest testowanie na danych historycznych. Polega to na tym, że sprawdzamy jak dany system sprawował się w przeszłości, co da nam odpowiedz, czy należy dalej się nim zajmować. Powinniśmy przetestować kilka walorów/par walutowych na kilku interwałach czasowych. Gdy wyniki przedstawiają się obiecująco (np. zyskowność powyżej 40%, stosunek średnich zysków do średniej straty powyżej 1,5, brak dużych pojedynczych strat – podałem tylko przykładowe wyniki) przystępujemy do kolejnego etapu, jakim jest testowania na danych bieżących.

Osobiście daję sobie od dwóch do czterech tygodni na przetestowanie danego systemu na koncie demo. Po tym czasie, gdy wyniki systemu potwierdzają to co przedstawiły dane historyczne, jestem gotowy do testów na koncie realnym. Pierwszy miesiąc jest etapem testowym i staram się minimalizować ewentualne ryzyko poprzez ograniczanie maksymalnej jednorazowej straty do 1%. Gdy wszystko przebiega prawidłowo, pozwalam sobie na zwiększenie maksymalnego ryzyka do 2%.

Moim zdaniem jest to praktycznie jedyna droga, która pozwala na profesjonalne/optymalne zastosowanie systemów na rynkach finansowych. Nie bez powodów mówi się, że na danym systemie zarabia przede wszystkim jego autor. Doskonale to widać, po tematach na forach, gdzie autor postanowił podzielić się swoim „dziełem”. Jednak dość często po komentarzach można zauważyć, że wielu ludziom dany system sprawia problemy.

Dlatego zachęcam wszystkich do aktywnego brania udziału w budowaniu swojego portfela kapitałowego, poprzez odpowiednie podejście do prowadzenia badań nad systemami transakcyjnymi.

Dlaczego złoto bije rekordy? Ile jeszcze zdrożeje złoto?

2010-01-04T15:07:00.000+01:00

Od początku kryzysu bankowego złoto zdrożało blisko dwukrotnie, osiągając dotychczasowy szczyt wartości na początku grudnia 2009, gdy za uncję kruszcu płacono 1220 $.

Skąd się wziął tak ogromny rajd na złocie, które jeszcze kilka lat temu można było swobodnie kupić za mniej niż 300 $/oz?

Wszystkiemu winny jest kryzys na rynkach finansowych i nie mam na myśli kryzysu w Polsce, Ukrainie czy Irlandii. Dla globalnej gospodarki nie ma większego znaczenia co się dzieje w kraju nad Wisłą, bo ma to wpływ jedynie na lokalne rynki. Jednak gdy w kryzysie pogrążeniu ulegają Stany Zjednoczone, czyli największa gospodarka świata wówczas równowaga na globalnym rynku zostaje zachwiana.

Deficyt budżetowy USA ( a więc przewaga wydatków nad wpływami do budżetu państwa ) w roku 2009 wyniósł 1,4 biliona dolarów, czyli 1 400 000 000 000 $, czyli aż 11,2 % PKB. To największy deficyt od lat, większy nawet od deficytu w 1942 roku a więc w trakcie wojny światowej. A przecież Stany nie są uwikłane w wojnę światową, tylko w „niewielkie” konflikty w Iraku czy Afganistanie pokrywające jedynie około 2 % PKB.

Najgorsze dopiero przed nami – według prognoz CBO deficyt w kolejnych latach będzie rósł. W dolarach deficyt wzrośnie z 6 bln w 2008 roku do 14 bilionów w roku 2019, a więc w perspektywie 10 lat. Innymi słowy nie widać końca spirali zadłużenia, o ile nie nastąpi szybka podwyżka podatków lub cięcia świadczeń.

U kogo USA zaciągają dług ? U wszystkich, którzy wierzą w rentowność amerykańskich obligacji. Raport za ostatni rok mówi, że obligacji na szeroką skalę pozbywały się gospodarstwa domowe, fundusze inwestycyjne kupowały skromnie, a towarzystwa emerytalne i ubezpieczeniowe nie brały prawie nic. Banki lokowały 13 % swoich aktywów, a więc stosunkowo mało. Z danych jednak wynika, że banki komercyjne wyprzedają papiery skarbowe. Zostają zatem dwaj potencjalni nabywcy – Rezerwa Federalna i inwestorzy zagraniczni.

Dziś Chińska Republika Ludowa ma 13% wszystkich papierów dłużnych wyemitowanych przez USA. Chińczycy jednak nie chcą już zwiększać ilości amerykańskich obligacji, bowiem w obliczu braku innych nabywców Amerykanie na potęgę drukują dolary, aby samym sobie wykupić dług. Ostatnio czytałem na stronie Pulsy Biznesu, że tylko w zeszłym roku na dodruk zielonych zużyto 18 ton atramentu. Ogrom, prawda?

Wracając do tematu – Stany Zjednoczone mają tę przewagę, że mogą uchronić się przed niewypłacalnością i bankructwem przez cykliczny dodruk setek miliardów zielonych, które oprócz narodowej waluty USA są przecież międzynarodowym środkiem płatniczym. Z tym problemem, że wiąże się to z nieodzownym wzrostem inflacji, co skubie kredytodawców. Co zatem Chińczycy mają z procentów wypłacanych przez USA, skoro oddany dolar jest wart sporo mniej od pożyczonego? Jednym słowem biznesie nie popłaca.

Takiego scenariusza boją się inwestorzy z całego świata, którzy kupili amerykańskie bony skarbowe. Dlatego wymieniają je na towary, najlepiej takie, które łatwo sprzedać i nie ma problemu z ich składowaniem. Wniosek jest prosty – inwestorzy sprzedają dolary i kupują złoto. Wydobycie złota jest stałe, zatem gdy rośnie popyt, a podaż pozostaje bez zmiany to rośnie cena.

Mamy zatem związek przyczynowo skutkowy – im więcej dolarów drukuje Fed, tym bardziej rośnie popyt na złoto.

To tyle na dziś. Zapraszam do komentowania wpisu.

Zobacz pokrewne wpisy:

Gdzie tanio kupić złoto?

Srebrna polisa, czyli jak tanio kupić srebro w Polsce?

Złoto na GPW - certyfikaty RCGLDAOPEN

Post powstał w oparciu o artykuł prof. Nialla Fergusona w 51. numerze Newsweeka

Noworoczne postanowienia

2009-12-31T14:15:00.001+01:00

Aktualizacja tekstu: 01.01.2010

Każdy moment jest dobry na zmianę przyzwyczajeń, jednak Nowy Rok nadaje się do tego szczególnie. Korzystając z okazji prezentuję kilka zasad, których będę się trzymał w 2010 roku.

Ograniczenie płatności kartą debetową do minimum.

Plastikowy pieniądz ma to do siebie, że nie daje nam odczuć jak wypływa z portfela, dlatego najlepiej zawsze płacić gotówką w każdym miejscu. Niemile doświadczyłem tego płacąc w tym roku za świąteczne prezenty dla najbliższych. Dodatkowym atutem płatności gotówką jest możliwość negocjacji ceny.

Przed wybraniem się na zakupy planuj swoje wydatki.

W celu minimalizacji nieprzewidzianych wydatków planuj swoje ruchy i ogranicz kupowanie niepotrzebnych przedmiotów. Jeśli natknąłeś się na droższy przedmiot, który wpadł Ci w oko, ale nie miałeś go w planie zakupu – porządnie przemyśl decyzję, najlepiej domu.

Wydawaj mniej niż zarabiasz/dostajesz od rodziców na utrzymanie.

Oszczędność to pierwszy krok do niezależności finansowej. Nie daj się wpaść w pasmo życia „do pierwszego”, bo później ciężko będzie się z niego wydostać.
Zaoszczędzenie tylko 50 zł w miesiącu nie musi być dla Ciebie uciążliwe, a uzbierane po roku 600 zł to równowartość odsetek z lokaty rocznej 6% dla kwoty ponad 12 000 zł ( po odliczeniu podatku Belki ). Oczywiście warto postawić sobie poprzeczkę wyżej. Ja zaoszczędzone środki wpłacam na konto oszczędnościowe w Eurobanku 5,05%, a dzięki dziennej kapitalizacji odsetek nie płacę podatku Belki. Więcej w poście na temat konta w Eurobanku .

Szukaj tańszych alternatyw.

Prosty przykład – podczas przedświątecznych zakupów natknąłem się w Empiku na książkę Berlin 1945. Upadek ( autor: Antony Beevor ), której cena wynosiła 60 zł. Powstrzymałem się od zakupu i kupiłem w księgarni internetowej płacąc 47 zł z wysyłką – oszczędność wyniosła 20%. Niektórzy powiedzą, że to niewiele, ale w przypadku kupna telewizora przed dwoma laty różnica wyniosła 420 zł. Chodzi po prostu o odruch szukania najlepszej oferty. Najczęściej znajdziemy ją w sprzedaży internetowej - sprzedawcy oszczędzając na utrzymaniu powierzchni handlowych i sprzedawców obniżają ceny produktów.

Nie oszczędzaj na zdrowiu.

Bieganie, siłownia, zdrowe nawyki żywnościowe. To przyzwyczajenia, które nie muszą wiązać się z wysokimi nakładami finansowymi, a przynoszą wiele pozytywnych skutków – oszczędność na lekach, zwiększona efektywność pracy, dobre samopoczucie, większa pewność siebie w podejmowaniu decyzji, itd. To działa, naprawdę nie pamiętam kiedy ostatni raz chorowałem.

Organizacja pracy.

Nad tym muszę sowicie popracować, zresztą widać to chociażby po częstotliwości publikowania wpisów na stronie.

7. Rzuć palenie

Ja nie palę, ale jeśli masz problem z nałogiem to jest to najlepsza pora żeby go rozwiązać. Pomijając korzyści zdrowotne czy estetyczne z punktu widzenia ekonomicznego 1 paczka papierosów dziennie mniej to 3300 złotych wolnych środków w ciągu roku. Wystarczy na miłe wakacje, albo zaoszczędzone może dać sporą sumkę, gdy doczeka Twojej emerytury. Warte zastanowienia.

To najważniejsze pozycje, których zamierzam się trzymać w nadchodzącym roku. A co Wy chcielibyście dorzucić do tej listy pod kątem własnych postanowień?

Zachęcam do sporządzenia własnego planu.

Życzę wszystkich inwestorom, aby nadchodzący rok przyniósł bardziej rentowne inwestycje od poprzedniego. Pozdrawiam serdecznie.

Bezpieczny zysk - lokata, obligacje skarbowe czy fundusz obligacji?

2009-11-15T21:06:00.005+01:00

Każdy powinien sam zdecydować jaką część środków inwestuje w instrumenty bezpieczne, a jakie w instrumenty obarczone dużym ryzykiem straty.

Jedna z zasad mówi, żeby inwestować w instrumenty bezpieczne procent równy swojemu wiekowi, a resztę w instrumenty agresywne. Przykładowo w myśl tej zasady powinienem 22% środków przeznaczyć w pewne źródła regularnych zysków o niskim stopniu zwrotu, a pozostałe 78% w agresywne - takie jak akcje, kontrakty terminowe, opcje, fundusze akcyjne, forex.

Zasada ta jednak odnosi się do inwestowania długoterminowego w perspektywie dziesięcioleci ( np. w celu zabezpieczenia własnej emerytury ). Gdy skraca się horyzont inwestycyjny to powinniśmy zwiększać udział instrumentów bezpiecznych, które minimalizują ryzyk poniesienia strat.

Przyjrzyjmy się inwestycjom przynoszącym bezpieczny zysk. Do wyboru mamy całą gamę pozycji począwszy od lokat bankowych, przez obligacje skarbu państwa, fundusze obligacyjne, fundusze rynku pieniężnego czy monety kolekcjonerskie ( w tym wypadku nie do końca, zwłaszcza gdy mowa o monetach III RP ).

Spróbujmy porównać opcje dostępne aktualnie na rynku dla umownego kapitału 10 000 złotych na okres 1 roku.

1. Lokaty bankowe.

Na dzień dzisiejszy dostępnych jest kilka ciekawych pozycji. Szczególną uwagę zwraca oferta Open Finance z lokatą optymalną 5,65% w skali roku z kapitalizacją dzienną odsetek.

Inwestycja po roku da zwrot w wysokości 565,75 zł ( omijając belkowiznę ).

2. Obligacje skarbowe.

Najlepszą ofertą są niewątpliwie 10 letnie obligacje emerytalne oprocentowane na 6,75 % w skali roku. Minusem jest fakt, że chcąc odsprzedać papiery po roku, a więc przed czasem musielibyśmy oddać 1 % wartości.

Zatem zysk po roku wyniósłby 5,75% a po zapłaceniu podatku zostałoby 476,75 zł czyli niewiele więcej niż inflacja.

Aktualną ofertę obligacji znajdziesz Tutaj.

3. Fundusz Rynku Pieniężnego.

W funduszach pieniężnych znajdziemy instrumenty o terminie wykupu nieprzekraczającym jednego roku. Z kolei w funduszach obligacji – głównie długie, czyli o terminie zapadalności powyżej jednego roku.

Im dłuższy papier, tym bardziej ryzykowny - rośnie ryzyko niewypłacalności emitenta ( większe jest prawdopodobieństwo, że firma zbankrutuje w ciągu dziesięciu lat niż w ciągu sześciu miesięcy ). Co więcej rentowność takich obligacji, a zatem i cena oraz tym samym stopa zwrotu z inwestycji, podlegają większym wahaniom. Są bowiem bardziej wrażliwe na zmiany stóp procentowych niż w przypadku krótkoterminowych papierów. Zatem w teorii fundusz rynku pieniężnego to inwestycja bardziej pewna od funduszu obligacji, a jednoczećnie mniej rentowna.

Potwierdzają to wyniki z ostatniego roku - najlepsze fundusze pieniężne osiągnęły stopę zwrotu rzędu 10% - Idea Premium, PKO/CS Skarbowy.

4. Fundusz Obligacji.

W ciągu mijającego roku to właśnie fundusze obligacji wypracowały największe zyski. Wyniki najlepszych - takich jak Idea Obligacji Skarbowych czy BPH Obligacji przekroczyły 20%.

W portfelu SV Investment znajdują się obligacje zakupione na początku stycznia 2009 roku. W ciągu 10 miesięcy PKO/CS Obligacji Długoterminowych zyskał na wartości równo 10% co uważam za bardzo dobry wynik. Jest to głównie związane z serią obniżek stóp procentowych przez RPP. Pełną historię zmian stóp znajdziesz tutaj.

Jednak wycena j.u. funduszy obligacji to okres wzrostów i spadków. Może się okazać, że sprzedając po 6 miesiącach zamiast zysku zanotujemy minimalną stratę. Zaletą funduszy jest możliwość wypłaty pieniędzy w dowolnym momencie razem z naliczonym zyskiem, co w przypadku lokaty grozi zazwyczaj utratą naliczonych odsetek lub ich części.

Do analizy wyników funduszy w ostatnich miesiącach posłużyłem się tym zestawieniem.

Ciężko jest przewidzieć jak w kolejnych 12 miesiącach zachowają się notowania funduszy, bowiem ich wycena jest gównie związana z poziomem stóp procentowych ustalanych przez RPP, a te jak na razie pozostają bez zmian. Bardziej prawdopodobne jednak do dalszych cięć jest seria podwyżek, co przełoży się na mniejsze wzrosty notować funduszy obligacji.

Mając do wyboru wszystkie powyższe instrumenty bezpieczne wybieram fundusz obligacyjny. Kierując się dywersyfikacją do mojego pakietu PKO CS Obligacji Długoterminowych dołączę pakiet j.u. BPH Obligacji 2. Jutro dam zlecenie kupna.

Zakupów dokonuję przez Supermarket Funduszy Inwestycyjnych mBanku, bowiem jest to chyba jedyna instytucja skupiająca większość funduszy dostępnych na rynku za których kupno nie płacimy prowizji.

Jeżeli nie masz jeszcze konta w mBanku, możesz je założyć klikając w baner po prawej stronie.

Gdzie tanio kupić złoto?

2009-11-07T10:26:00.001+01:00

Jeśli rozważasz inwestycję w złoto lokacyjne ten post może rozwiać Twoje wątpliwości.

Odpowiedź na pytanie w tytule jest dość prosta - na portalu aukcyjnym Allegro.

A teraz rozwinięcie myśli. Popatrzmy na wykres kruszcu w ujęciu średnioterminowym. Widać wyraźnie trend wzrostowy zapoczątkowany z końcem sierpnia.

Cena złota doszła aktualnie do 3120 zł za uncję ( Stan na koniec dnia 06.11.2009).

Teraz rzućmy okiem na monety kolekcjonerskie III RP:

Moneta 100 zł :

Waga monet - 8 g

Próba - 900

Złoto - 7.2 g czyli 0.2315 uncji jubilerskiej

Wartość kruszcu w monecie - 0.2315 * 3120 = 722.3 zł

Ostatnio zakończone aukcje na allegro:

400 rocznica polskiego osadnictwa w Ameryce Płn - 740 zł, 735 zł, 741 zł, 733 zł, 747 zł.

Sybiracy - 730 zł, 746zł, 745.20 zł, 735 zł, 733 zł

500-lecie wydania Statutu Łaskiego - 729 zł, 750 zł, 731 zł, 736 zł, 735 zł.

Moneta 200 zł:

Waga - 15.5 g

Próba - 900

Złoto - 13.95 g = 0,44855 uncji jubilerskiej

Wartość kruszcu - 1400 zł

Ostatnio zakończone aukcje :

65. Rocznica Powstania w Getcie Warszawskim - 1 400 zł, 1 416 zł, 1 361 zł, 1 351 zł, 1 360 zł.

IO Pekin - 1 425 zł, 1 416 zł, 1 363 zł.

Rycerz Ciężkozbrojny - 1 428 zł, 1 402 zł, 1 361 zł, 1 361 zł, 1 386 zł.

Wniosek jest prosty - ceny na allegro nie nadążają za drożejącymi cenami kruszcu w ujęciu notowań giełdowych i niejednokrotnie możemy zakupić monety kolekcjonerskie III RP po cenie kruszcu zawartego w monecie, a w niektórych przypadkach nawet poniżej tej ceny.

Do wyceny dochodzi również wartość kolekcjonerska monety, która jednak w przypadku nakładów monet sięgających, a nawet przekraczających 10 000 sztuk jest co najmniej dyskusyjna.

Przypominam, że kolejną alternatywą zakupu bardziej płynnego złota są certyfikaty RCGLDAOPEN nototowane na GPW w Warszawie. Zachęcam do przeczytania posta na ten temat:

Nie kupuję akcji, próbuje sił na certyfikatach.

Centrozap - czy szykuje się wybicie?

2009-10-20T12:33:00.000+02:00

CENTROZAP SA jest holdingiem produkcyjno-handlowo-inwestycyjnym prowadzącym aktywność gospodarczą na rynkach odlewniczym, stalowym, chemicznym, maszynowym, hutniczym, energetycznym i surowcowym. Spółka inwestuje między innymi w przetwórstwo drewna - wydzierżawiła duży teren lasów w Rosji pod budowę zakładu i rozpoczęcia przetwórstwa. Jedną z największych bolączek spółki jest aktualnie brak gotówki, dlatego spółka szuka kredytodawców na sfinalizowanie inwestycji.

Popatrzmy na wykres:

Pojawiło się ważne wsparcie w ujęciu średnioterminowym, którego przełamanie niewątpliwie przyniesie dalsze spadki. Wskaźnik C/WK nie rozpieszcza - 3,5. Do tego dochodzi dość wątpliwa sytuacja fundamentalna - brak gotówki plus niepewny rynek wschodni. Ryzykanci mogą kupić teraz po 0,67 zł i ustawić się ze stopem kilka groszy niżej. Podkreślam, dla ryzykantów.

Jaka część kredytu studenckiego jest zjadana przez inflację?

2009-10-11T14:57:00.008+02:00

W analogii do postów opublikowanych na zaprzyjaźnionych blogach Rentier oraz APP Funds chciałbym poruszyć kwestie kredytu studenckiego i korzyści jakie ze sobą niesie.

Kredyt studencki jest pożyczką udzieloną studentowi przez Bank Gospodarki Krajowej za pośrednictwem komercyjnych banków - takich jak PKO BP, Pekao SA czy BGŻ. Cała magia kredytu tkwi w warunkach jego przyznawania - spłata kredytu rozpoczyna się w 2 lata od zakończenia studiów i od tego momentu zaczyna się naliczanie odsetek. Do tego momentu wszystkie koszty pokrywa BGK.

Skoro zatem nie ponosimy żadnych opłat za kredyt do tego okresu w dniu rozpoczęcia spłaty istnieje możliwość oddania pieniędzy w jednej racie, co w tej sytuacji oznacza dokładną kwotę, którą przez 5 lat pobraliśmy. W przypadku transz w wysokości 600 złotych miesięcznie przez 10 miesięcy w skali roku ( od października do lipca ) oznacza to dokładnie 30 000 złotych.

Bezprocentowa pożyczka brzmi wspaniale tym bardziej jeśli dorzucimy tutaj bajeczne słówko inflacja. Jest to nic innego jak spadek siły nabywczej pieniądza, czyli w kolejnych latach za te same pieniądze możemy kupować mniej towarów.

Popatrzmy jak zmienia się rzeczywista wartość pobranego kredytu pomniejszonego o teoretyczną inflację w wysokości 3,5% rocznie

W przypadku średniorocznej inflacji na poziomie 3,5% w skali roku i transzach kredytu w wysokości 6000 zł rocznie w rzeczywistości mamy do spłacenia już nie nominalne 30 000 zł, a rzeczywiste 25 289 zł ( biorąc pod uwagę inflację ).

Teraz pomyślmy o aspekcie inwestorskim. Rozważny student, który potrafi utrzymać się za pieniądze rodziców czy ewentualne źródła alternatywne może całość transz odkładać na lokatę. Jeżeli przyjmiemy, że całość jest systematycznie wpłacana na lokatę z oprocentowaniem 5% bez belki w skali roku ( 6,17 % brutto ) to może w łatwy sposób osiągnąć sumę 38 379 zł w momencie rozpoczęcia spłaty. W przypadku jednorazowej spłaty zostaje w takim razie na czysto 8 379 zł. Fajnie gdyby ktoś dał nam taką kwotę w nagrodę za zakończenie kształcenia, prawda ?

Popatrzmy na te wyliczenia:

Teraz weźmy pod uwagę scenariusz w którym obrotny student wpłaca część pieniędzy na instrumenty bezpieczne, a część na agresywne - takie jak akcje czy fundusze akcji i uzyskuje średnioroczną stopę zwrotu na poziomie 12 %:

Wprawdzie to wariant optymistyczny, ale 23 551 zł zysku wygląda nad zwyczaj dobrze.

Po upływie tego czasu oprocentowanie kredytu wynosi połowie stopy redyskontowej ustalanej przez Radę Polityki Pieniężnej, a termin spłaty jest 2-krotnie dłuższy od czasu pobierania kredytu.

W dniu dzisiejszym stopa ta wynosi 3,75% - a więc oprocentowanie kredytu w momencie spłaty wynosiłoby 1,92% w skali roku! Można zatem w dalszym ciągu pomnażać kapitał i spłacać kredyt w niewielkich ratach.

Ja już wybrałem kredyt studencki i właśnie mija trzeci rok, gdy na moje konto wpływają transze z kredytu. Jeżeli jesteś studentem zachęcam Cię do rozpatrzenia wszystkich korzyści i wad jakie niesie za sobą kredyt studencki. Pamiętaj o tym, że termin składania wniosków mija 15 listopada.

Jeżeli jesteś zainteresowany pozyskaniem większej ilości informacji - zajrzyj na portal w pełni poświęcony kredytm studenckim i pobierz darmowego ebooka - TUTAJ.

Fotografowanie monet – poznaj mój niezawodny sposób.

2009-10-04T10:54:00.006+02:00

Nie jestem zawodowym fotografem, a fotografowanie nie jest nawet moim hobby. Korzystam za to regularnie ze sprzedaży poprzez allegro i opracowałem swój własny sposób fotografowania monet. Dobre zdjęcie to połowa sukcesu – zauważyłem, że różnica w cenie pomiędzy monetami o takim samym stanie, ale o przepaści pomiędzy jakością wykonywanych zdjęć może sięgać nawet kilkunastu procent.

Efekty mojej pracy wyglądają tak ( kliknij, aby powiększyć ):

Jeżeli zadowala Cię taki obraz, to wcale nie jest to trudne do wykonania. Przygotowanie sprzętu trwa zaledwie kilka minut.

Zaczynamy – wszystko co potrzebujemy to :

Moneta – Pamiętajmy, że monetę zazwyczaj warto przed wystawieniem oczyścić. Jeśli jest to moneta 2 zł NG to proponuję pastę do zębów i watę – efekty są rewelacyjne. Jeśli chodzi o monety ze stemplem lustrzanym to osobiście nigdy nie podejmuję się procesu czyszczenia takich monet.
Parapet – jest niezawodnym źródłem światła, które warto wykorzystać jako alternatywę dla naszej lampy błyskowej. Należy pamiętać, żeby używać go z umiarem, bowiem nadmiar światła słonecznego psuje nam obraz. Dlatego robię zdjęcia monetom w dni pochmurne z przejaśnieniami lub po prostu ograniczam porę do popołudniowej jeśli dzień jest naprawdę słoneczny. Moje okno zlokalizowane jest południowej strony.
Cyfrówka – ja używam aparatu Nikon L4 z rozdzielczością 4 Mpix, ale nawet starsze modele od mojego wysłużonego przyjaciela z pewnością okażą się wystarczające.

A teraz kolejność wykonywanych czynności:

Monetę kładziemy na parapecie i ustawiamy aparat pod kątem 45 stopni do płaszczyzny parapetu. Chodzi o to, aby zebrać światło zza okna. Odległość między obiektywem a monetą to od 15 do 45 cm – sami musimy zadecydować jaki obraz nas satysfakcjonuje. W aparacie ustawiamy tryb Makro – jest to tryb w którym aparat automatycznie dobiera ostrość na przedmioty bliskie – takie jak moneta z odległości kilkunastu – kilkudziesięciu centymetrów. Wyłączamy lampę błyskową, chcąc w pełni wykorzystać atut jaki daje nam światło słoneczne. Pstryk – i gotowe!

Popatrzmy na kolejne zdjęcia rodem z mojego parapetu :

Jeśli nie masz jeszcze konta na allegro możesz je założyć klikając w baner po prawej w środkowej części bloga.

Złoto, ropa, srebro i cukier, czyli handel certyfikatami surowcowymi na GPW

2009-10-03T21:53:00.006+02:00

Pamiętajmy, że Warszawska Giełda Papierów Wartościowych to nie tylko akcje, ale również wiele innych alternatyw skierowanych zarówno do inwestorów instytucjonalnych, jak i indywidualnych.

Certyfikaty pozwalają na udział w zmianach zagranicznych indeksów, koszyków i cen surowców takich jak złoto, ropa naftowa oraz towarów rolnych jak cukier czy pszenica. Oprócz tego możemy wziąć udział w zmianach cen akcji na rynkach ukraińskim i kazachskim, japońskim oraz rynku spółek technologicznych. Nowością jest możliwość zarobku na spadkach wartości instrumentu bazowego (ropa naftowa typu Brent Crude, indeks niemieckich spółek DAX).

Notowania odbywają się w złotówkach, a za płynność notowań w systemie ciągłym ( 9.00 – 16.30 ) odpowiada animator, któremu zdarzają się dość często momenty drzemki.

Certyfikaty towarowe :

RCCRUAOPEN – Ropa typu Brent

RCGLDAOPEN – Złoto ( 0.1 uncji )

RCNMBAOPEN – Koszyk metali szlachetnych (obejmuje złoto, pallad, platyna, srebro).

RCSILAOPEN - Srebro

RCKAOAOPEN – Kakao

RCCOFAOPEN – Kawa

RCBIEAOPEN – Koszyk towarów rolnych (certyfikat obejmuje pszenicę, kukurydzę, cukier, rzepak).

RCFODAOPEN - Koszyk towarów rolnych ( certyfikat obejmuje kawę, kakao, cukier, soję i pszenicę).

RCSUGAOPEN – Cukier

RCSCRAOPEN – Spadki na ropę typu Brent

RCCRUA1210 – Ropa typu Brent – ostatecznym dniem wyceny jest 13.12.2010.

RCWHTAOPEN – Pszenica

RCCORAOPEN – Kukurydza

RCSOJAOPEN – Soja

Certyfikaty na indeksy giełdowe:

RCCECAOPEN – Indeks CECE zawiera akcje z rynku czeskiego, węgierskiego i polskiego.

RCCCXAOPEN – Indeks CECExt zawiera akcje z rynku państw - Słowenia, Chorwacja, Bułgaria i Rumunia.

RCDAXAOPEN – Indeks DAX 30 największych niemieckich spółek

RCESXAOPEN – Indeks DJ EuroStoxx 50

RCRDXAOPEN – Indeks RTS 10 największych spółek rosyjskich notowane na giełdzie we Frankfurcie.

RCUKBAOPEN - akcje z rynków ukraińskiego i kazachskiego

RCNIKAOPEN – Indeks Nikkei225 oparty o 225 największych spółek notowanych na Giełdzie w Tokio.

RCNDXAOPEN – Indeks Nasdaq – 100 oparty o 100 największych spółek technologicznych.

RCSDXA0412 – spadki na niemieckiego Daxa

RCSABAOPEN – koszyk spółek z RPA

RCTVBAOPEN - Koszyk akcji spółek tureckich

RCSAEAOPEN - Indeks S-BOX Alternative Energy® - 20 najważniejszych spółek działających w dziedzinach energii odnawialnej

RCSDEAOPEN - akcje spółek, których głównym przedmiotem działalności jest rynek nieruchomości w Europie Wschodniej.

Sposób wyceny certyfikatów na przykładzie RCGLDAOPEN:

Cena uncji złota – 1002,9 USD

Kurs USD/PLN – 2,89 zł

Mnożnik – 0,1 ( 1 certyfikat to 0,1 uncji złota )

Wycena jednego certyfikatu na dzień 03.10.2009 r

Instrument bazowy * mnożnik * kursUSD/PLN = 1002,9 * 0,1 * 2,89 = 289,23 zł

W celu uzyskania większej ilości informacji na temat certyfikatów zachęcam do odwiedzenia oficjalne strony GPW w Warszawie – LINK DO STRONY.

Biznes na domenach part II

2009-09-08T12:53:00.006+02:00

Minęło blisko 6 miesięcy od momentu, w którym kupiłem 3 literówki w serwisie home.pl i zaparkowałem w NameDrive. Nadszedł najwyższy moment podsumowania biznesu, a raczej klapy na domenach.

Pierwsza domena to literówka serwisu bankier.pl i to ona przyniosła zdecydowanie najlepszy dochód. Dwie pozostałe literówki serwisu aukcyjnego dla kobiet szafa.pl przyniosły zdecydowanie gorsze wyniki.

Oto statystyka:
Jak widać półroczne zarobki są praktycznie równe zero. Do tego żeby wypłacić pieniądze z NameDrive konieczne jest uzbieranie kwoty 10 USD. Na szczęście kwota jaką zapłaciłem za domeny jest równa 3 złotym, a więc w praktyce tyle, co jeden browar. W trosce o moją wątrobę wydatku zatem nie żałuję ;)

Plusem jest oczywiście to, że jest to całkowicie pasywny dochód, który nie licząc rejestracji domeny i zaparkowania w ND łącznie z optymalizacją reklam nie zajmuje więcej niż 30 minut.

Korzystając z promocji serwisu home.pl w tym tygodniu zarejestrowałem kolejną domenę - tym razem literówkę serwisu pudelek.pl. Zrobiłem to całkowicie za darmo, bowiem trwa promocja w trakcie której jeden użytkownik może zarejestrować bezpłatnie 3 domeny z rozszerzeniem *.pl bez obowiązku jej przedłużania po upływie roku.

Szykuje się szarża na MCI

2009-08-13T15:51:00.007+02:00

Jak pewnie zauważyliście spekulacyjna spółka bardzo przypadła mi do gustu. Popatrzmy na wykres.

Najważniejsze z powyższych to wybicie z trójkąta średnioterminowego, które zresztą trafnie przepowiedziałem na początku lipca w jednym z postów oraz zdecydowanie rosnące obroty w ostatnim miesiącu, które jak wiemy przepowiadają jakiś duży zryw. Moim zdaniem zryw ten może być tylko jeden - w kierunku północnym.

Wyrysowałem kanał krótkoterminowego trendu wzrostowego, według którego w niedługim czasie walor powinien zaatakować 6 złotych za akcję. Horyzont wzrostu jest zdecydowanie większy i sięga 8 złotych za akcję. Potencjalną granicę wzrostu zaznaczyłem na kolejnym wykresie, jako przedział 7-9 złotych, będące strefą konsolidacji z okresu zeszłorocznych wakacji.

Pierwszym wsparciem jest średnia krocząca SMA50 zaznaczona kolorem czerwonym na pierwszym z wykresów.

Aby moja analiza nie pozostała gołosłowna dodam, że w portfelu SV Investment od maja znajduje się pakiet akcji MCI kupiony po 4,59 zł/akcję.

Portfel 08.08.2009

2009-08-08T18:28:00.005+02:00

Pamiętajmy, że horyzont inwestycyjny już na początku przyjąłem jako długoterminowy.

Przyjmuję, że taniej na rynku akcji może nie być, zatem najwyższy czas na zmianę struktury portfela. Do końca roku zakładam zmianę proporcji pomiędzy instrumentami bezpiecznymi a agresywnymi z 2:1 do 1:1.
Zacznę od częściowej wyprzedaży monet kolekcjonerskich we wrześniu. Złoto na pewno zostaje w portfelu. Tak samo FI PKO/CS Obligacji Długoterminowych, który od stycznia dał 7,55% zysku brutto. Nie wierzę już w stałe wzrosty na monetach, dlatego to one w dużej mierze przyczynią się do zmiany struktury portfela w najbliższych miesiącach.

Czy spółka MCI przełamała średnioterminowy trend spadkowy?

2009-07-14T11:15:00.004+02:00

W jednym z wcześniejszych postów zwróciłem uwagę na analizę techniczną MCI i zacieśnienie klina w obrębie którego już czwarty miesiąc porusza się kurs spółki - Wybicie na MCI?

W dniu dzisiejszym dzień rozpoczął się od mocnego, ponad 4 % wzrostu na MCI stymulowanego umiarkowanie dobrymi informacjami ze Stanów. Na wykresie widać, że nastąpiło wybicie z klina.

Zamknięcie notowań powyżej 4,30 zł za akcję da zdecydowanie większe szanse na utrzymanie się tendencji wzrostowej. Jeśli ten scenariusz się potwierdzi to pierwszym oporem będzie średnia krocząca EMA200 w rejonie5 zł, a za wsparcie możemy śmiało uznać dotychczasową linię oporu klina.

Masz to jak w banku, czyli akcje którego banku wybrać?

2009-07-12T23:55:00.003+02:00

Czy teraz jest najlepszy moment do zakupu akcji z perspektywy krótko/średnio/długoterminowej?

Pewnie większość inwestorów zadaje sobie podświadomie to pytanie. Moja odpowiedź jest prosta – nie wiem. Każdy, kto chce w najbliższym czasie wejść na rynek sam musi zdecydować o momencie kupna i wziąć całą odpowiedzialność decyzji na siebie.

Ten post nie ma jednak umoralniać, ale porównać kondycję banków notowanych na GPW. Dlaczego właśnie banki? Historia pokazuje, że to właśnie sektor bankowy jako pierwszy podniesie się z bessy i rozpocznie nową hossę.

Sporządziłem małą statystykę, w której zestawiłem informacje z dziesięciu banków notowanych na giełdzie w Warszawie z myślą wyselekcjonowania najlepszych, a co za tym idzie najbardziej perspektywicznych spółek.

Tabela odnosi się do ceny zamknięcia w piątek 10.07.2009 r.

	zysk 2008 (mln)	Zysk I kw. 2009 (mln)	C/WK	C/Z	Dywidenda (%)	cena aktualna/cena u szczytu hossy
BRE	857.5 mln	77.2	1.09	7.30		0.251
BOŚ	0.35	6.9	1.15	-		0.767
BZWBK	855.4	119.0	1.23	7.9		0.284
GETIN	508.5	103.2	1.08	7.9		0.353
HANDL	600.4	46.2	1.13	13.7		0.415
INGBS	445.4	80.8	1.12	13.7		0.360
MIL	413.4	12.1	0.76	7.6		0.188
NOBLE	151.6	40.2	1.21	5.1	5.6	0.227
PEKAO	3528.0	566.3	1.67	9.3		0.407
PKOBP	3120.7	540.7	1.74	9.3	4.3	0.455

Wnioski, które wysnułem są następujące: Budując portfel wybrałbym 2 spółki z sektora bankowego według proporcji 50:50. Wybrałem 2 pary, które moim zdaniem wynikami i wskaźnikami zdystansowały resztę konkurencji.

Z dużych banków mój wybór pada na Pekao lub PKO. Bank Polski ma minusa za wysoki udział Skarbu Państwa, który nie przepuści żadnej okazji, żeby wycisnąć z owocu najlepsze soki. Z drugiej strony jednak dywidendę można uznać za swojego rodzaju zaletę o ile oczywiście inwestujemy długoterminowo. Za Pekao w rękach Unicredit nie przemawia duża strata włoskiego giganta, który pochłania lwią część przychodów starając się załatać matczyną dziurę.

Jeśli chodzi o drugą spółkę z mniejszych banków to wybieram z pary Millenium/Noble, za którymi wyraźnie przemawiają wskaźniki C/WK i C/Z. Przyszłość gdańskiego Millenium stoi trochę pod znakiem zapytania ( przejęcie przez PKO? ), natomiast Noble dostaje wyraźnie 2 plusy. Pierwszy za dywidendę w wysokości 5,6 % wartości akcji, kolejny za Open Finanse i Noble Funds, które są znakiem firmowym banku.

Wybicie na MCI?

2009-07-02T13:22:00.009+02:00

Wykres MCI wyrysował nam całkiem ciekawą sytuację. W dniu wczorajszym i dzisiejszym po raz kolejny nastąpił atak na linię trendu średnioterminowego, która aktualnie przebiega na poziomie 4,40 zł za akcję.

Jak widać na wykresie trójkąt w obrębie którego porusza się średnioterminowo kurs wyraźnie się zacieśnił i najbliższe dni powinny przynieść wybicie. Dla ryzykantów proponuję scenariusz w którym nabywamy pakiet akcji np. po 4,15 zł ze STOPem ustawionym w rejonie 3,80 zł. W razie wtopy tracimy 8 % kapitału, ale ewentualne wybicie przyniesie jednak kilkakrotnie większy zysk. Oczywiście nie jest to żadna rekomendacja inwestycyjna, każdy podejmuje decyzje na własną odpowiedzialność.
Osobiście trzymam pakiet akcji kupionych po 4,59 zł licząc na wybicie górą.

Konto online dla oszczędnych w Eurobanku.

2009-05-26T10:52:00.005+02:00

Zasada jest prosta – to nie my mamy płacić bankowi za powierzanie naszych pieniędzy, a bank ma płacić nam. Dlatego też wybierając konto zawsze kieruję się minimalizacją kosztów i maksymalizacją zysków. Tym oto sposobem mój wybór padł na Eurobank.

Przed dwoma tygodniami założyłem konto online w Eurobanku. Powodem mojej decyzji o otwarciu kolejnego już rachunku internetowego, było szukanie alternatywy dla stale malejącego oprocentowania na rachunku oszczędnościowym eMaxplus w mBanku.

Rachunek założyłem w oddziale Eurobanku, dzięki czemu był on aktywny tego samego dnia. W celu eliminacji zbędnych opłat wybrałem token komórkowy i zrezygnowałem z karty bankomatowej ( płatna 1 zł / miesiąc ). Czym jest token komórkowy? Otóż z oddziale banku pani zainstalowała mi w komórce specjalną aplikację. Aby włączyć aplikację za każdym razem trzeba wpisać znany tylko nam kod PIN. Wtedy program generuje kody, które są nam potrzebne najpierw do logowania na koncie, później do prowadzenia różnych operacji, np. przelewów internetowych.

Nie wybrałem karty bankomatowej , ponieważ mam już karty mbanku ( bezpłatna ) i inteligo ( płatna 0,99 zł/ miesiąc ). Moim rachunkiem rozliczeniowym stale pozostaje mbank ( m.in. przez eMaklera i Supermarket Funduszy Inwestycyjnych ). Jeśli jednak ktoś zdecyduje się na kartę bankomatowi Eurobanku to dużym plusem jest możliwość wypłaty gotówki z wszystkich bankomatów w Polsce – jeżeli nie są to bankomaty Eurobanku to płacimy tylko 1 zł prowizji za wypłatę niezależnie od kwoty wypłaty.

Koszty prowadzenia rachunku to 4 zł / miesiąc. Aby ominąć opłatę za prowadzenie rachunku należy raz w miesiącu otrzymać przelew w wysokości 800 zł lub miesięczne saldo w wysokości 10 000 zł. Ja wybrałem tą pierwszą opcję i raz w miesiącu zlecę przepływ gotówki między moimi kontami z mbanku – przelewy mam oczywiście bezpłatne.

Oprócz rachunku online założyłem również 5 bezpłatnych subkont oszczędnościowych oprocentowanych na 6,06% z kapitalizacją dzienną. Przelewy z tych kont są bezpłatne i ich ilość jest nieograniczona. Dzięki kapitalizacji dziennej można na nich trzymać nawet do 15 000 zł z pominięciem odprowadzenia podatku Belki.

15 000 * 6,06% = 909 zł

909 zł / 365 dni = 2,49 zł

2,49 zł zaokrąglamy do 2 zł.

19 % podatku z 2 złotych to 0,38 zł. Znów zaokrąglamy w dół i wychodzi 0 złotych.

Gdyby zysk wyniósł 2,50 zł i więcej – wówczas musielibyśmy zaokrąglić w górę do 3 zł, podatek od 3 zł to 0,57 zł i zaokrąglamy w górę i podatek wynosi 1 zł.

Jak widać dzienna kapitalizacja odsetek to doskonały wynalazek, który pozwala nam sprawnie ominąć zapłacenie podatku. Poza tym fajnie patrzeć, jak codziennie nam doliczają do depozytu po te parę groszy.

Kolejny myk o który wypytałem panią to przelew pomiędzy rachunkiem oszczędnościowym a kontem online. Pani stwierdziła, iż przelew 800 zł z oszczędnościówki na online i przenocowanie tej kwoty wystarczy do ominięcia opłaty za prowadzenie rachunku. Jeszcze sam tego nie sprawdziłem, ale niebawem na pewno wypróbuję czy to zdaje sprawę.

Chyba zawarłem wszystkie najważniejsze rzeczy, na które zwróciłem uwagę zakładając konto. Oczywiście przelewy internetowe są bezpłatne. Nasz depozyt jest chroniony Bankowym Funduszem Gwarancyjnym. Eurobank należy do francuskiej spółki Agricola. Samo konto online jest oprocentowane na 5%, ale dla tego procenta i dziennej kapitalizacji warto przelać pieniądze na subkonto oszczędnościowe.

Nie mam żadnej umowy z Eurobankiem i nie dostaję nic za promocję ich konta. Po prostu stwierdziłem, że rachunek jest najlepszym dostępnym na rynku i podzielę się z wami moimi refleksjami.

Aktualizacja 14 lipca

Kolejny trik, jaki można uzyskać w Eurobanku to depozyt 124 zł oprocentowany efektywnie na 11,77% bez podatku Belki.

Można to uzyskać przez depozyt na czterech subkontach po 31 zł. Dzięki oprocentowaniu 6,06% w skali roku dzienne odsetki wyniosą wtedy 0,51 gr i zostaną zaokrąglone do 1 grosza dziennie, co na 4 rachunkach da w ciągu roku 14,60 zł czyli 11,77% od kwoty 124 zł.

Resztę naszych oszczędności trzymamy zatem na piątym subkoncie, ciesząc się z 6,06% netto z dzienną kapitalizacją dla większej kwoty. Oczywiście jeśli nasze oszczędności stanowią powyżej 15 000 zł wówczas dzielimy je pomiędzy subkonta tak, aby tej kwoty nie przekroczyły - pozwoli to na uniknięcie podatku Belki, ale o tym już pisałem wcześniej.

Koniec spadków na TPSA?

2009-05-12T22:51:00.005+02:00

Pakiet akcji TPSA stanowi aktualnie większą część portfela akcji SVI ( dziś wyleciały z zyskiem kolejno: RCSILAOPEN, RCCRUAOPEN, PEP). Kupiłem TPSA po 18 zł/akcję, to właśnie teraz powinienem uaktywnić stopa i odsprzedać pakiet z kilkuprocentowa stratą, aby zabezpieczyć się przed dalszym zjazdem wartości. Przyjrzałem się jednak wykresowi i doszedłem do wniosku, iż natrafiliśmy na solidne wsparcie, które może okazać się chwilowo ostatnim bastionem spadków i bazą wypadową do odbicia.

Popatrzmy na wykres w ujęciu długoterminowym:

Jak widać opór na poziomie 16,9 zł/akcję dał nadzieję na odbicie, czego dowodem może być dzisiejsze wyższe zamknięcie 2,5% powyżej minimum - 17,31 zł.

Kolejny wykres w ujęciu średnioterminowym:

Jeśli okaże się to prawdą, to doszukałem się dwóch poważniejszych oporów. Pierwszy to rejon 18 zł/akcję.
Drugi - wyraźnie silniejszy to luka wytworzona pod koniec kwietnia 18,50-19 zł, której granice pokrywają się prawie idealnie z średnimi kroczącymi Ema50 (dolna granica luki) i Ema100 ( górna granica). Gdyby odbicie stało się faktem to tutaj możemy się spodziewać walki.

Jak na razie nie sprzedaję tepsy, czekam na odbicie i dalszy rozwój wydarzeń. Liczę, że prawo do dywidendy ustalone na dzień 18 czerwca doda bykom wiatru w żagle. Jeśli cena spadnie do 16,70 zł wywalam Tepsę z portfela SVI.

Szarża nieudana - czas na odwrót?

2009-05-10T22:41:00.004+02:00

Miniony tydzień pogrążył giełdę w konsolidacji. Trzykrotna próba pokonania oporu okazała się fiaskiem. Opór, na który nałożyły się m.in. linia trendu spadkowego, szczyty ze stycznia i listopada oraz średnie kroczące SMA200 i EMA200 nie został naruszony, nie mówiąc już o uległości. Byczkom ewidentnie opadł entuzjazm i przestały wierzyć w dalszy ruch wykresów na północ.

Nie wiem czy wpływ na to ma stężenie testosteronu we krwi inwestorów i nie mnie jest to oceniać. W każdym razie nie mogę walczyć z trendem, dlatego jeśli opór nie zostanie pokonany to w przyszłym tygodniu na pewno sprzedam część akcji. Aktualny skład portfela stanowią akcje: PEP, TPS, trakcja, barlinek oraz certyfikaty na srebro i ropę. Jeśli chodzi o surowce to stanowią raczej pewny element portfela. Zastanawiam się nad złotem, bowiem w porównaniu ze szczytem z lutego RCGLDAOPEN jest już niżej o 22%. Ma na to wpływ nie tylko spadek wyceny złotego kruszcu, ale również osłabiający się dolar ( czyżby szaleńczy dodruk zielonych mścił się właśnie na Jankesach ? ).

Od ostatniego wpisu udało mi się dość dobrze wstrzelić w trend i zaliczyłem kilka udanych transakcji na akcjach: Centrozap +8%, PKO +3,5%, IDM +7%, Trakcja +4%, Mil +1,5%, Amica +1%. Od zysku należy odliczyć prowizję maklerską, która w mbanku wynosi łącznie 0,78%. Może nie jest to imponująca stopa zwrotu, ale dobierałem dość pasywne spółki z niską możliwością zjazdu.

Wyhamowanie rajdu na północ wietrzy zmiany – prawdopodobną korektę ostatnich wzrostów. Jednak jest kilka sygnałów, które mogą wskazywać na możliwość przełamania oporu. Pierwszy to dość pozytywne odebranie wynikw Stress Testów w USA – piątkową sesję s&p500 zakończył na sporym plusie 2,4%. Amerykanie ewidentnie nastrajają nas pozytywnie na przyszły tydzień. Do tego dochodzi element psychologiczny inwestowania – zdecydowana większość inwestorów obstawia korektę i spadki. Czyżbyśmy zatem ujrzeli jutro kolejną próbę szarży na opór w rejonie 1900-1940 punktów? Jedno jest pewno – jeśli nie zobaczę 1960 punktów na Wig20 na pewno w tym tygodniu nie dokupię kolejnych akcji.

Ropa ucieka z klina

2009-05-01T18:03:00.003+02:00

Notowania ropy naftowej skoczyły dziś o ponad 4% ( stan na godzinę 18.15 ), jednak nie na to chciałbym zwrócić największą uwagę. Dzisiejszy dzień możemy uznać za przełomowy, bowiem nastąpiło wybicie z klina zniżkującego.

Popatrzmy na wykres:

Opór został ewidentnie przełamany, więc drogę w kierunku 60$ uważam za otwartą.

Korekta czas start

2009-04-20T22:47:00.006+02:00

Z portfela wyleciały kolejno akcje: Trakcja po 4,17 zł, Millenium po 2,28 zł, PKO po 27,09 zł, RCCRUAOPEN po 10,01 zł. Udało się sprzedać wszystko niemal idealnie na górce. Dzięki za typ z 16 kwietnia APP.

Dziś będzie tylko jeden wykres - S&P500 z dzisiejszego zamknięcia w ujęciu średnioterminowym:

Dzisiejszą sesję w Stanach można uznać za przełomową, bowiem nadeszło przeczuwane przez wielu wyjście dołem z klina zwyżkującego. Zaskoczyła mnie jego siła - dzisiejszą sesję S&p500 zakończył na sporym minusie 4,28%. To zapowiada dalsze spadki, ale ja nie podejmę się prognozowania zasięgu tej korekty. Jedno jest pewne - na razie nie planuję wejścia w akcje. Od momentu sprzedania PKO stracił już przeszło 10%.

Od czwartku do dzisiaj portfel pozostawał pusty. Teraz jest w nim nieduży pakiet srebra, a raczej certyfikatów RCSILAOPEN, których wycena jest uzależniona od wyceny surowca i kursu USD/PLN. Kupione po 40,47 zł.
Ustawiłem się też z kupnem RCCRUAOPEN po 9,31 zł. Jeśli się uda, ustawię się z ofertę ponownie po niższej cenie. Jeśli zlecenie nie zostanie zrealizowane, spróbuję kupić wyżej w rejonie 9,50-9,60 zł.

Lokata Killer w banku Pocztowym znikła, a w jej miejsce pojawiła nieatrakcyjna na 4,5%. Z tego względu zlikwidowałem lokaty i na razie siedzą sobie na eMax plusie w mBanku również na 4,5%. Zastanawiam się nad lokatą pół na pół w OF: Połowa środków na 2 miesiące przy 9% i połowa na 12 miesięcy z 7%. Poza tym mam już jedna lokatę w OF, która wygasa w czerwcu.

Teraz wzmianka o numizmatach.
Jutro jest emisja Jaszczurki - kolejnej monety z serii zwierzaków. Można ją śmiało porównać do Sokoła - emisji sprzed kilkunastu miesięcy. Podobny nakład ( niższy o 7 tyś ! ) i cena emisyjna, a co za tym idzie - podobne rokowania względem ceny. Sokół z perspektywy 1 roku zyskał 50% wartości.
Wydaje się zatem, że na jaszczurce nie będzie można stracić. Dodam jeszcze, że w przedsprzedaży na allegro ceny zaczynają się od 120 zł, więc sprzedając monetę od razu po zakupie mamy 30% zysk.Zachęcam zatem do zakupów.

Ja niestety ze względu na dzień zabity zajęciami na uczelni nie pojawię się jutro w oddziale NBP. Spróbuję szczęścia w środę, ale szczerze wątpię czy przyniesie to efekt w postaci kupionych monet. Oczywiście napiszę, czy się udało. Napiszcie w komentarzach czy polowaliście na jaszczurkę i jaki to przyniosło efekt. Życzę owocnych łowów myśliwi-jaszczurkowicze :)

Gratulacje STOP Ropa STOP Gaz STOP...?

2009-04-02T21:36:00.007+02:00

W portfelu grzecznie siedzą certy na ropę naftową. Bardzo dobrze, że w dniu wczorajszym nie pozbyłem się waloru. Byłem przekonany, że czas korektę i ponowny zjazd w rejon 40$ za baryłkę, a tu proszę miła niespodzianka.
Dzisiejsze notowania ropy zamykamy z ponad 8% zyskiem, a skoku w wycenie certyfikatów RCCRUAOPEN nie przyćmiewało nawet pokaźne umocnienie złotówki względem USD.

Popatrzmy na wykres CL.F:

Ropa po raz drugi w ostatnich dniach testuje linię trendu długoterminowego. Najbliższe dni przyniosą ze sobą wybicie z trójkąta i mam szczere nadzieje, że będzie to w kierunku północnym. Jeśli pomimo dobrych chęci cena znów zacznie spadać to definitywnie wyrzucam walor chociaż na krótki czas.

W portfelu mam również akcje PKO BP, w które po cichu wierzę. Może technicznie wykres nie wygląda bajecznie, popatrzmy:

Oraz Agora:

Po cichu wierzę w przełamanie oporu i rajd na Millenium w kierunku 3 złotych, dlatego też poważnie zastanowię się nad restrukturyzacją portfela.

Zachęcam do własnej analizy spółek. Jeśli krótkoterminowy trend wzrostowy się utrzyma, to maluchy a nie blue chipy powinny stać się liderami wzrostów.

Na koniec przytoczę stary dowcip, który wytłumaczy pochodzenie tytułu dzisiejszego posta.

MŚ w hokeju na lodzie. Trwa spotkanie Polska - Rosja. Wynik końcowy 5:0 dla Polski.
Po spotkaniu do premiera Tuska przychodzi telegram od Putina tej treści:
Gratulacje STOP
Ropa STOP
Gaz STOP

Agora

2009-04-01T13:04:00.004+02:00

Popatrzmy na analizę techniczną wykresu

Widzimy dzielną walkę z oporami. Jeśli uda się wyjść zwycięsko górą z aktualnie trwającej pozycji na 13,65 zł która stanowi jednocześnie opór, to zakupię nieduży pakiet akcji spółki. Spółkę uważam za mocno przewartościowaną - przed 18 miesiącami jej cena sięgała 55 złotych, a więc aktualnie jest przeceniona o ponad 75%. Jest potencjał do wzrostu, a poważniejszy opór widzę dopiero w okolicy 18 złotych.

Koniec majaczeń o nowej hossie?

2009-03-30T21:58:00.006+02:00

Giełda nas znów nie rozpieszcza. Zapowiadany przez wielu analityków rajd na północ staje się coraz mniej prawdopodobny. Aktualnie Stany po raz kolejny zniżkują, a DAX zanotował 5,1% stratę.

Popatrzmy na Wig20
Wygląda na to, że fala wzrostowa jest właśnie negowana i wracamy w perspektywie krótkoterminowej do spadków. Pierwsze poważniejsze wsparcie czeka na nas na poziomie 1540 punktów. W perspektywie długoterminowej jesteśmy stale w trendzie spadkowym, a zmiany tego stanu brakuje w pierwszej kolejności przebicia linii trendu - aktualnie na poziomie ok. 2000 pkt na Wig20.

Zanalizujmy 2 aktualne pozycje mojego portfela. Pierwsza to certyfikaty na ropę RCCRUAOPEN.

Niestety kolejna czarna świeca nie napawa do optymizmu. Wycenę certyfikatu ratuje tylko wystrzał dolara. Jeśli jutro sytuacja się nie zmieni zamykam pozycję. Może cykliczność kursów ropy pozwoli na ponowny zakup waloru po niższej cenie.

Akcje Lotosu.

Lotos trzyma się dzielnie pomimo niesprzyjających wiatrów i dużych dziennych wahań kursów. Po cichu liczyłem, że z siłą pędu dobijemy do linii oporu na poziomie 19 złotych, ale w najbliższych dniach to już raczej mało prawdopodobne. Na dniach zrealizuję zysk i uciekam choć na kilka dni od rachunku maklerskiego.

Kto regularnie zagląda na blog na pewno dostrzegł, że od jakiegoś czasu nie rozpieszczam czytelników tekstami. Przyznaję, że zarówno ilość, jak i jakość pozostaje wiele do życzenia. Nie będę się tłumaczyć uczelnią i obowiązkami. Dodam, że nie mam również okazji śledzić notowań w ciągu sesji, co ostatnio okazało się plusem, bo zapewne pod wpływem impulsu zrealizowałbym zysk z inwestycji dużo wcześniej.

Mini zagrywki

2009-03-25T13:11:00.002+01:00

Wyszedłem dziś z STX z mini stratą - sprzedane po 1,53 zł.
Kupiłem za to nieduży pakiecik Lotosu na wieść o strumieniu gotówki z Agencji Rządowej - do Lotosu ma trafić 1 mld złotych na gromadzenie zapasów paliwa przez RP.
Więcej info tutaj - LINK

Cena zakupu LTS - 12,77 zł

W dalszym ciągu spekuluję za niewielkie kwoty, chociaż potencjał drzemiący w rynku coraz bardziej przekonuje mnie do wejścia za większą kwotę.

Wiosenny podmuch ciepłego wiatru

2009-03-23T19:42:00.003+01:00

Na fali pozytywnych wieści i nastrojów podjąłem decyzję o zakupie pakietu akcji Stalexport Autostrady. Walor technicznie nie wygląda rewelacyjnie, ale to mój cichy kandydat do wybicia.
Cena kupna : 1,56 zł
SL: 1,36 zł

Akceptowana strata: 0,5% wartości portfela. Jeśli walor odbije jutro choć trochę w górę to podniosę SL aby wyeliminować stratę.

S&P500 właśnie sforsował 800 punktów, więc liczę, że ta korekta wzrostowa nie skończy się na dniach i potrwa chwilę dłużej.

Konsolidacja w portfelu

2009-03-21T23:09:00.003+01:00

Najważniejszą informacją minionego tygodnia była decyzja Fed o dodruku biliona zielonych. Na czystą logikę powinno to ponieść za sobą spadek wartości dolca w stosunku do Euro, ale jak będzie - zobaczymy. Poza tym strumień gotówki powinien wywindować trochę akcje w górę, a jeśli tak będzie w Stanach, to Warszawa pójdzie ślepo w ślad za Wielkim Bratem zza Oceanu. Zmydlone oczy ślepo uwierzą w koniec problemów, potykając się o własne nogi.

Tak jak pisałem wcześniej, dopóki sytuacja na rynkach się nie rozjaśni, nie podejmuję żadnych istotnych inwestycyjnych kroków.

W tym tygodniu kupiłem 116 certyfikatów na ropę po 9,01 zł. Ustawiłem się również z kupnem kolejnego pakietu - 84 sztuk po 8,31 zł, ale walor odbił w górę i podejrzewam, że może być problem z realizacją. Zmieniłem zlecenie na 8,61 zł i czekam.

Na rachunku maklerskim nie mam odłożonych większych środków, ale pod ręką siedzą lokaty 10 dniowe w Banku Pocztowym, które mogę zerwać w każdej chwili. Jeśli zajdzie potrzeba to zwiększę zaangażowanie w akcje i pochodne, jednak na razie nie czuję takiej potrzeby, bowiem kolejna fala spadkowa wydaje się być nieunikniona. W maju kończy mi się lokata 5-miesięczna w Open Finance.

Cieszy mnie duże zaangażowanie portfela w monety - mogę spać spokojnie. Gdy opadną emocje i zacznie wracać optymizm zacznę poważniejszą restrukturyzację portfela w bardziej agresywne elementy, które powinny dać dobrze zarobić w przyszłej hossie.

Mój biznes na domenach internetowych - podsumowanie portfela domen.

2009-03-17T23:04:00.004+01:00

W jednym z komentarzy zostałem poproszony o relację z mojej współpracy z programem Name Drive.

Minął już ponad miesiąc od zaparkowania domen internetowych na serwisie. Serwis ze swej roli wywiązuje się całkiem dobrze. Posiada nawet funkcję optymalizacji szaty graficznej przez zespół Name Drive w celu zwiększenia klikalności w reklamy.

Jedyną rzeczą z której jestem dosyć zawiedziony są zarobki. Za ok. 45 dni parkingu moje 3 superdomeny ( jak się wcześniej wydawało ) wygenerowały niecały 1$ przychodu.

Za główną przyczynę tak niskich zarobków uważam niskie stawki za klik, które oscylują w zakresie 4 centów za pojedyncze kliknięcie. Zdecydowanym liderem portfela jest literówka znanego i cenionego portalu finansowego, natomiast domeny-literówki portalu dla kobiet przynoszą znikome zyski.
Podejrzewam, iż kwota 20$, która musi zostać osiągnięta w celu uzyskania wypłaty środków będzie bardzo trudna do realizacji.

Na razie nie optymalizuje reklam, ani nie planuję dalszych zakupów domen pod parking. Myślę natomiast o kupnie domeny pod kolejnego bloga.

Jeszcze nie czas na akcje. RCCRUAOPEN w portfelu.

2009-03-15T17:23:00.007+01:00

Zacznę tradycyjnie od tego, co się dzieje za oceanem. Stany walczą dzielnie, ale jakoś brakujerozmachu żeby gładko pokonać opory. Wiele przemawia za tym, że to tylko kolejna próba odbicia się od dna, a nie od dawna wyczekiwany początek hossy.

Popatrzmy na wykres:

Jeśli uda się sforsować opór na 800 punktach to powinniśmy brnąć dalej na północ. Ten wariant wydaje się jednak być zbyt optymistycznym.

Dużo bardziej wierzę w dalsze spadki, dlatego zamiast akcji do portfela wrzuciłem pakiet 116 certyfikatów na ropę RCCRUAOPEN po 9,01 zł. Cena czarnego złota ustabilizowała się w przedziale 36-46$ za baryłkę. Moim zdaniem jest to cena atrakcyjna i dużo bardziej prawdopodobna staje się farsa i wybicie górą niż spadek w rejon 20$ za baryłkę.

Pamiętajmy, że surowiec należy do nieodnawialnych źródeł energii i zapasy kurczą się z roku na rok. Nasza cywilizacja jest na dzień dzisiejszy w ogromnym stopniu uzależniona od ropy i nie można tego zmienić z dnia na dzień.

Jeśli chodzi o wycenę certyfikatu, to musimy wiedzieć, że jest ona zależna od kursu USD/PLN. Dziś kurs oscyluje w okolicy 3,45 zł i trwa korekta w dół. W perspektywie długoterminowej złoty powinien jednak dalej się osłabiać.

Jest to inwestycja długoterminowa i nie planuję szybko odsprzedać certyfikatów. Jeśli cena zacznie spadać to dokupię kolejne 84 sztuki w celu uśrednienia ceny.

Przewiduję spadki, a nie gram na futach. Najrozsądniej byłoby kupić certyfikaty na złoto (akcje down = złoto up), ale aurum jest na górce i nie wiadomo, gdzie będzie jej szczyt. Od dłuższego czasu nie udaje się na dłużej pozostać na poziomie 1000 $ za uncję, więc chcę uniknąć kupna na górce. Złoto w przeciwieństwie do ropy naftowej wykreśla właśnie teraz swoje wieloletnie maxima i korekta tej hossy trwającej od 2001 roku zdaje się być dużo bardziej prawdopodobna niż zjazd ropy w rejon 20 $ za baryłkę.

Popatrzmy jeszcze na Wig20 ze strony technicznej.

Wygląda dość zdrowo, ale czy tak jest w rzeczywistości? Dopóki nie przebijemy linii zaznaczonych na wykresie nie podejmuję żadnych decyzji. Jeśli uda się przebić 1600 pkt na pewno wrzucę pakiet akcji do portfela, na razie siedzę i czekam.

Lotos ostatnimi dniami dobrze prezentuje się od strony technicznej, udało się pokonać opór na 12 złotych, jednak korekta może skończyć na panewce, jeśli nie będzie sprzyjających wiatrów.

Srebrna polisa, czyli jak tanio kupić srebro w Polsce

2009-03-09T21:48:00.026+01:00

Aktualizacja - 03.11.2010

Sytuacja na rynkach kapitałowych wydaje się dosyć niepewna. Jeszcze przed rokiem nikt o bankructwie Polski nie myślał, a dziś taką ewentualność musimy brać pod uwagę, choć ryzyko w dalszym ciągu wydaje się znikome.

Przykładowo Polska zadłużona jest na 41% PKB, USA na 75% PKB, a Włochy grubo ponad 100%. Niby nic, ale sytuacja u naszych sąsiadów wydaje się być bardzo poważna. Historia pokazuje, że w ciężkich czasach bankructw gdy papier nic nie znaczy, kruszec zawsze zyskuje na wartości.

Popatrzmy na aktualną wycenę sreberka.

USD/PLN kurs średni w NBP – 2,80 zł

Cena uncji 06.03.2009 r. – 25 $

Cena grama czystego srebra: 25,0 * 2,80 zł / 31,1 = 2,25 zł

Tyle jest wart 1 gram czystego srebra.

Srebrne sztabki na allegro i w sklepach numizmatycznych kosztują o wiele za dużo. NBP nie oferuje niestety monet bulionowych, ale są przecież monety kolekcjonerskie o nakładzie przekraczającym 100 tys. szt.

Doskonałym przykładem jest moneta 65 Rocznica Powstania w Getcie Warszawskim o nominale 20 zł. Popatrzmy na kalkulację:

Waga: 28,28 g

Próba: 925

Waga czystego srebra: 28,28*0,925 = 26,16 g

Cena monety na allegro – od 58 zł

Wartość kruszcu w monecie : 58,86 zł

Inny przykład:

Moneta XXX lat PRL z 1975 roku.

Waga: 14.2g

Próba: 625

Waga czystego kruszcu: 14,2*0,625 = 8,875 g

Wartość kruszcu w monecie: 19,96 zł

Cena monety na allegro: od 12 zł

Kolejne monety, których cena na allegro często nie przekracza ceny kruszcu:

200 zł XXI Igrzyska Olimpijskie 1976 r.

Hindenburg 5 marek Trzeciej Rzeszy

Takie przykłady możemy mnożyć.

Zalety inwestycji w srebrne monety "bulionowe":

Do wartości kruszcu dochodzi wartość kolekcjonerska monet, która zawsze może wzrosnąć, a raczej już nie spadnie

Wady:

Ciężko dostać na jednej aukcji większą ilość monet, więc po doliczeniu kosztów wysyłki cena za monetę często, choć nie zawsze przekracza wartość kruszcu.
Cena srebra jest aktualnie dość wysoka, zatem korekta jest bardziej prawdopodobna od dalszych wzrostów

Ja osobiście jestem dość poważnie załadowany srebrem od ponad roku, a monety kolekcjonerskie stanowią większą część mojego portfela. Z tego względu raczej nie kwapię się do dalszego załadowania srebrem.

Moim zdaniem jednak warto przemyśleć załadowanie kruszcem choć 5% swojego portfela, który w przypadku zwałki może uratować nam skórę.

Aktualny wykres ceny srebra:

w PLN - LINK

w USD - LINK

Tylko zdrowe ryby płyną pod prąd?

2009-03-06T23:41:00.015+01:00

Zacznijmy od małej analizy wykresów z ostatnich dni. USA szorują twardo po dnie wyznaczając co rusz nowe minima tej bessy. Aktualny wynik indeksu S&P500 – 667 pkt - to stan nie widziany od początku roku ...1997!

Stany Zjednoczone staczają się w dół po równi pochyłej. Nikt nie wie kiedy nastąpi odbicie, ale żelbetonowy strop oczekuje nas w okolicy 400-450 pkt. Czy jednak stoczymy się aż tak nisko...?

Teraz popatrzmy na nadwiślański parkiet, gdzie nastroje napawają dziwnym optymizmem. W ciągu ostatniego tygodnia S&P500 zanotował ponad 5% zjazd, tymczasem Wig20 zyskał prawie 10%!

Zdrowy warszawski pstrąg walczy z rwącym potokiem trendu światowego płynąc dzielnie pod prąd...

Pierwsza linia oporu tuż poniżej 1600 pkt. Jej farsa staje się tym bardziej wątpliwa, im niżej upada na kolana północnoamerykański kolos. Jeśli jednak Wig20 pioniersko wietrzy zmianę trendu na rynkach światowych na pewno nie będziemy się gniewać.

Na tej stronie możesz sprawdzić jak danego dnia prezentuje się Wig20 na tle innych indeksów światowych LINK

Warto rozważyć zakup akcji lub intensywnie przyglądać się zmianom wykresów naszych ulubieńców, aby ewentualnie w porę wsiąść do odjeżdżającego pociągu.
Oczywiście musimy przygotować się na ewentualność, w której nasz pociąg nie będzie w stanie pokonać pierwszego wzniesienia i bez sił stoczy się w tył... Warto zatem pomyśleć o bezpłatnym ubezpieczeniu w postaci Stop Lossa!

Liderami spadków w ostatnich miesiącach były banki, zatem odbicie wydaje się być pewne - jeśli wiesz kiedy to nastąpi, daj znać za wczasu!

PKO walczy teraz intensywnie z ważnym oporem, którego farsa da mały sygnał do kupna:

Mniejsze banki też mogą dać sporo zarobić.

Jeśli pogłoski o przejęciu Millenium przez PKO BP staną się rzeczywistością, ta właśnie spółka powinna stać się jednym z liderów wzrostów!

Lider ostatnich wzrostów wśród blue chipów KGHM Polska Miedź wygląda dość ciekawie. Uważnie śledźmy linię oporu, która rysuje się tuż ponad dzisiejszym zamknięciem. Czyżby to był koniec wzrostów miedziowego potentata w najbliższych dniach i znów okaże się, że będziemy mogli kupić walor po 33 zł?

Od jakiegoś czasu przyglądam się Biotonowi, który jest spółką z dużymi perspektywami. Podobno grube ryby szykują się na zakupy. Nie ma się czemu dziwić, cena wydaje się być atrakcyjną...

Na koniec zanalizujmy lutową ankietę.

Pytanie brzmiało: Do ilu spadnie Wig20 do końca 2009 roku?

Oddanych głosów - 27

Zestawienie wyników:

Większość oddanych głosów ( 37% ) wskazało najbardziej optymistycznych przedział 1350-1479 punktów na Wig20, który już 17 lutego okazał się błędny, bowiem indeks spadł poniżej tej wartości. Tak już jest na tym świecie, że zazwyczaj większość osób mija się ze swoimi prognozami.
Szczerze powiem wam, że również wskazałem tą odpowiedź, bowiem liczyłem na odbicie, które utrzyma już Wig w przedziale horyzontalnym 1500 - 1800 punktów...

Kolejna odpowiedź w kolejności to 1000-1199 punktów ( 25% ). Stosunkowo niewielu czytelników blog wierzy natomiast w bardzie pesymistyczny wariant 800-999 pkt ( 14% ) czy poniżej 800 pkt ( 11% ). Bardziej pośredni wariant 1200-1349 pkt wskazało 14% ankietowanych.

Nowa ankieta już niebawem pojawi się w panelu bocznym :)

Doszło do małych przeróbek na blogu.
Pod oknem Chatboxa pojawił się link do strony z której można doładować swoją komórkę w systemie pre-paid, otrzymując gratis bonus do każdego doładowania. Gdyby ktoś miał ochotę na skorzystanie z opcji to zapraszam do kliknięcia w link.

Posłuchałem również rady jednego z czytelników i zmieniłem kolor wyświetlanych reklam. Ciekawe przyniesie to za sobą wzrost kliknięć.

Jeśli wytrwałeś do końca artykułu, gratuluję wytrwałości :) Mam nadzieję, że wrócisz jeszcze na stronę SV Investment.

Portfel na ciężkie czasy.

2009-03-04T10:28:00.006+01:00

Bessa w rozkwicie... indeksy szorują po dnie, USA na poziomie z połowy lat dziewięćdziesiątych. Co ciekawe Wig podejmuje próby ucieczki, na warszawskim parkiecie panują dziwnie optymistyczne nastroje. Czy jest to wiosenny powiew świeżości?

Jakiś czas temu obiecałem zamieścić wykres ukazujący strukturę mojego portfela inwestycyjnego. Stan na marzec 2009:

Możemy też wprowadzić inny podział:

Jak widać większą część struktury portfela stanowią instrumenty bezpieczne. Za zabezpieczenie przed utratą kapitału w bessie traktuję monety kolekcjonerskie, które są moją polisą chroniącą przed głupim trwonieniem kapitału w ciężkich czasach zjazdów indeksów.

Struktura portfela ulega stałym przetasowaniom. Tym samym przyjmuję jako początek stopniowego gromadzenia akcji i powolnego wchodzenia na giełdę.

Oszałamiająca inwestycja za... 3,30 zł! Parkowanie domen internetowych.

2009-02-12T00:11:00.007+01:00

Przed kilkoma dniami zainwestowałem całe trzy złote i trzydzieści groszy w nowy biznes.

Na portalu www.home.pl zakupiłem 3 domeny internetowe z rozszerzeniem *.pl - każda za oszałamiające 1 zł 10 gr brutto. Cena obejmuje prawa do domeny na 1 rok. Domeny są literówkami portali internetowych o dość dużej liczbie unikalnych użytkowników.

Pierwszy z nich to portal finansowy z którego sam często korzystam, kolejne dwie to literówki dość młodego, jednak bardzo prężnie rozwijającego się portalu dla dziewczyn, na którym mogą zarówno sprzedawać, jak i wymieniać się ubraniami - w chwili obecnej trwa ponad 100 tysięcy aukcji.

Domeny zaparkowałem tego samego dnia w serwisie www.namedrive.com, który pobiera tylko 20% prowizji od kliknięcia. Nie jest to sprawa trudna, głównie polega na zmianie adresu DNS domeny i zarejestrowaniu jej na naszym koncie w namedrive. Do naszej działki należy wpisanie słów kluczowych oraz dobranie szaty graficznej strony. Proste menu i język polski bardzo ułatwiają parkowanie. Portal bardzo umiejętnie dobiera reklamy, które mają być wyświetlane. W celu uzyskania informacji wysłałem kilka maili do obsługi technicznej portalu, a otrzymałem błyskawiczne i konkretne odpowiedzi, z których byłem w pełni usatysfakcjonowany. Po rejestracji reklamy bardzo szybko pojawiły się na stronie.

Jeśli chodzi o kwestię wypłaty należności to może to nastąpić poprzez 2 drogi. Pierwszą jest przelew na rachunek bankowy. Jedynym minusem tej opcji jest kwota minimalna w wysokości 100 USD. Druga możliwość to wpłata pieniędzy na nasze konto PayPal. Wybrałem tą drugą, ponieważ pieniążki wypłacane są już od kwoty 20 USD.

Wprawdzie zakupione przeze mnie domeny nie są literówkami portalu allegro, onetu czy mbanku ( te są już dawno zajęte), ale ciekawią mnie perspektywy tego typu przedsięwzięć. Najważniejsze jest moim zdaniem to, że w przypadku niepowodzenia inwestycji nie będę opłakiwać włożonego kapitału, który jest równowartością puszki piwa. Możliwe, że zdobyte doświadczenia zaowocują w przyszłości.

Przeprosiłem się z akcjami

2009-02-09T16:27:00.005+01:00

Tak jak zapowiadałem w poprzednim poście, w świetle nadchodzącej korekty ( abym się nie przeliczył ! ) do mojego portfela po przerwie znów zawitają akcje.

Wśród spółek Wig20 najatrakcyjniej wygląda w chwili obecnej KGHM pchany stale rosnącymi cenami surowców - miedzi i srebra. Poza tym udało się dość łatwo sforsować lukę, która stanowiła dość ważną granicę psychologiczną.

Na początek kupiłem 30 akcji po 36,01 zł ze stop lossem na wysokim poziomie 34,81 zł. Ewentualna strata: 30x 1,20zł + 7 zł = 43 zł.

W kolejnym poście napiszę o mojej kolejnej inwestycji za oszałamiającą kwotę 3,30 zł!

Małe roszady w portfelu.

2009-02-08T14:52:00.006+01:00

Wiele się zmienia na rynkach, a mój portfel w dalszym ciągu pozostaje w miarę stabilny. To wszystko dzięki temu, że znaczącą część moich środków stanowią monety kolekcjonerskie. Wystawiłem kilka aukcji na Allegro, które po części zmienią strukturę portfela, efekty sprzedaży zamieszczę po zakończeniu licytacji.

Stabilność portfela zawdzięczam również blisko 3-miesięcznej absencji transakcji na rachunku maklerskim. To wszystko jednak ulega właśnie zmianie - przeczuwając nadchodzące odbicie w tym tygodniu przeleję na początek niedużą część środków do eMaklera. Zacznę od transakcji w blue chipy z bliskim Stop Lossem.

Oczywiście na ostatnich spadkach można było dobrze zarobić inwestując w kontrakty terminowe. Dla mnie to jeszcze za wcześnie - ryzyko dla amatora jest moim zdaniem zbyt wysokie, ale śledzę poczynania Inwestora, od którego można się sporo w tej kwestii nauczyć - zachęcam do zajrzenia na blog i śledzenia postępów portfela.

Jeśli chodzi o lokaty bankowe to sytuacja zmieniła się diametralnie w ciągu kilku tygodni. Po 10% lokacie rocznej w Noble Banku zostało tylko wspomnienie. Teraz troszkę żałuję, że zamiast rocznej założyłem 5-miesięczną, ale jak to mówią Lepszy rydz, niż nic! O tak wysokim oprocentowaniu lokat będziemy marzyć i to długo, po serii obniżek stóp procentowych przez RPP - aktualny poziom to 4,25% - Kredyt Bank oferuje 7% na 3 miesiące, a Open Finance 6% na lokacie rocznej. To tylko nieliczne przykłady, nie wykluczone, że po wnikliwej analizie ofert znajdziecie lepsze - np. w SKOKu.

Odnośnie lokat i portfela - spadło również oprocentowanie z 10 na 8% na moim ulubieńcu - lokacie 10-dniowej Killer w Banku Pocztowym. Tym samym w przypadku trzymania 1000 zł omijamy podatek Belki, ponieważ po 10 dniach zysk wynosi 2,19 zł, a to kwota wolna od podatku. Zatem zamierzam zrestrukturyzować troszkę mój portfel, dzieląc moją dotychczasową lokatę na 2 po 1000 zł, a resztę środków - 500 zł - przeleję na rachunek maklerski, który zasilą prawdopodobnie lada dzień kolejne oszczędności za ten miesiąc.

Teraz napiszę troszkę na temat, który od początku istnienia bloga nie został jeszcze poruszony. Jest to kwestia współpracy z Google AdSense.

Po blisko rocznej kooperacji właśnie przyszedł miesiąc, w którym w końcu doczekałem się uzbierania magicznej kwoty wypłaty środków. Mam nadzieję, że pieniądze do końca miesiąca pojawią się na rachunku bankowym. Oczywiście cieszy wysoki w porównaniu z poprzednimi miesiącami kurs USD, bo w tej walucie są właśnie wypłacane zarobki.
Nie mam się chyba jednak co dziwić tak słabym efektom współpracy - zbyt małą uwagę poświęcam konfiguracji treści i rodzaju wyświetlanych reklam, nie mówiąc już o wspominaniu o klikaniu w reklamy, których na moim blogu zwyczajnie nie ma. Do tego dochodzą niskie zarobki za pojedynczy klik - w lutym średnia to jedynie kilka centów za pojedyncze kliknięcie, a więc kilkanaście groszy... kryzys?
Nie usuwam jednak reklam z portalu - myślę, że nikomu nie przeszkadzają, a nóż kogoś zainteresuje ich treść. Mam nadzieję, że w tej notce nie znalazło się nic, co mogłoby naruszyć regulamin współpracy z Google AS.

W ramach portfela długoterminowego w miarę możliwości przeleję kolejną niewielką sumę na FI Legg Mason akcji, bo kiedy kupować j.u., jak nie w środku bessy?

Odbicie czy... dobicie?

2009-02-06T17:23:00.008+01:00

Miniony tydzień na WGPW rozpoczął się od spadków, będących kontynuacją rajdu rozpoczętego blisko miesiąc temu z rejonu 1900 pkt. Kulminację trendu i zarazem dno aktualnej bessy to środowe notowania. Wartość Wig20 na poziomie 1446 pkt ujrzeliśmy po raz pierwszy od roku... 2003.

Popatrzmy na tygodniowy wykres Wig20:

Cieszy w szczególności dzisiejsze wysokie otwarcie, które umożliwiło łatwe przeskoczenie czarnej świecy z wtorku. Dzisiejsze zamknięcie na poziomie 1531 pkt (+2,99%) to już 85 punktów bazowych powyżej dna. Czy możemy liczyć na rajd na północ w kierunku linii trendu spadkowego ( aktualnie w okolicy 2150 pkt ) ?

Popatrzmy na średnioterminowy wykres Wig20:

Jeśli w najbliższych dniach uda nam się wybić górą z trójkąta może dać to chociaż kilkudniowy potencjał do wzrostów na parkiecie. Wszystko jak zawsze zależy od Stanów, gdzie sytuacja wygląda nie mniej obiecująco. Jeśli S&P wyjdzie górą z Trójkąta będzie to już dość silny impuls do zakupów.

Jeżeli gdybania się sprawdzą i uda się wyjść górą to pamiętajmy, że na początku najsilniejsze wzrosty zanotują blue chipy z Wig20. Koronkowym przykładem spółki, która ostatnimi czasy próbuje obudzić swój uśpiony potencjał jest KGHM, której rajd na północ stymuluje korekta a rynku surowców - w tym przypadku miedzi. Technicznie wykres wygląda dość obiecująco, bowiem KGHM forsuje właśnie lukę z października.

Jeśli decydujesz się na zakupy - pamiętaj o funkcji Stop Loss, bowiem upadki często bywają bolesne...

Porządki w portfelu. Fotografowanie monet.

2009-02-03T11:57:00.016+01:00

Korzystając z odrobiny czasu wolnego postanowiłem zrobić małą restrukturyzację portfela SV Investments. To dość dobry moment na rynku numizmatycznym - początku roku, więć wystawię na allegro kilka monetek, które zasilą w najbliższym czasie rachunek maklerski i fundusze inwestycyjne - dziś mamy kolejne dno bessy !
Monetki, które zamierzam spieniężyć to głównie dukaty lokalne i monety 2 zł NG. Czas na monety srebrne jeszcze nie nadszedł, poczekam na lepszy moment ze sprzedażą.

Zabrałem się właśnie za fotografowanie monet i znalazłem kilka wartościowych stron, które ukazują różne techniki fotografowania nawet amatorskim sprzętem. Może komuś się przyda:
1, 2 i 3

Jeśli jesteś zainteresowany poznaniem mojego niezawodnego sposobu na otrzymanie zdjęć monet w wysokiej jakości
Przeczytaj najnowszy wpis:
Fotografowanie monet - poznaj mój niezawodny sposób.

Podsumowanie Ankiety

2009-01-30T00:49:00.007+01:00

Dwutygodniowa ankieta dobiegła końca. Liczba oddanych głosów - 43. Jak na pierwszą ankietę całkiem nieźle.

Zobaczmy teraz jak rozłożyły się oddane głosy.

Pytanie : Jaką część Twoich inwestycji stanowią obecnie lokaty bankowe?

A teraz w innej formie:

72% Aktywnych czytelników bloga ( 31 głosów ) inwestuje część swoich środków w lokaty. Najbardziej popularne przedziały to 75-90% ( 10 ), 1-15% ( 9 ), 91-100% ( 5 ).

Kolejna ankieta już niebawem.

Byki dzielnie walczą z niedźwiedziami!

2009-01-21T21:10:00.007+01:00

Wczorajsza reakcja w dniu zaprzysiężenia Baracka Obamy na 44. prezydenta Stanów Zjednoczonych Ameryki była monotematyczna. Nowojorskie indeksy pogrążyły się w chaosie notując spadki : DJIA -4,01%, S&P500 -5,28%, Nasdaq -5,78%. Strach ogarnął inwestorów, bowiem niebezpiecznie zbliżyliśmy się do historycznych wsparć, które cudem udało nam się obronić w listopadzie.

Dzisiejsza sesja zapowiadała wiele emocji i tak też się stało. Nastroje z poprzedniego dnia dały się ostro we znaki inwestorom z nad Wisły i Wig20 rozpoczął zmagania z blisko 2,5% stratą. W ciągu dnia kilkakrotnie widzieliśmy na monitorach wartość poniżej 1600 pkt, aby po godzinie 14 Byki ruszyły do szarży jakich mało. Optymizmem napaliły je notowania ze stanów, gdzie kontrakty zapowiadały poważną korektę wczorajszych spadków. Tym samym po imponującym rajdzie byki wyciąnęły indeks blue chipów o ponad 70 punktów w górę, dzięki czemu zanotowaliśmy +2,19% w porównaniu do wczorajszego zamknięcia.

Zerknijmy na wykres średnioterminowy:

Dzisiejsza biała świeca daje hipotetyczną gwarancję powrotu ponad linię wsparcia. Oczywiście wszystko do czasu.

Tak oto rysuje się trend długoterminowy na Wig20:

Sygnałem do długotrwałych wzrostów będzie przebicie długoterminowego oporu - na dzień dzisiejszy w okolicy 2200 punktów. Prawdziwym wsparciem, którego przebicie prawdopodobnie poniesie za sobą kolejną lawinę wyprzedaży jest minimum tej bessy z października w okolicy 1470 punktów. Jak na razie zapas 200 punktów wydaje się bezpiecznym...

Pamiętajmy, że przed nami seria danych o wynikach finansowych spółek za IV kwartał 2008r. Dzisiejszy raport BRE Banku powiadomił o mniej niż 50 mln zysków brutto. Trzeba głęboko sięgnąć w historię banku, żeby znaleźć gorszy wynik. Odbiło się to oczywiście na dzisiejszych notowaniach spółki : -8,27% i 149 zł/akcję to wynik tylko o włos wyższy od minimum z października zeszłego roku. Czy już czas na zakup akcji? Oceńcie sami.

eMAX plus na 6,18%, czyli jak łatwo uciec od podatku Belki

2009-01-18T13:04:00.019+01:00

Oprocentowanie kont oszczędnościowych spada z miesiąca na miesiąc i jest to nieodłącznie związane z obniżaniem przez Radę Polityki Pieniężnej stóp procentowych. To posunięcie ma na celu utrzymanie jak najlepszego wzrostu PKB w roku 2009, albo przynajmniej zapobiegnięcie recesji. Jakie będą tego skutki przekonamy się w swoim czasie.

Aktualne oprocentowanie kont oszczędnościowych eMAX plus wynosi 5%. Dość niedawna obniżka oprocentowania przyniosła falę krytycznych opinii w stronę mBanku publikowanych na licznych internetowych forach dyskusyjnych i blogach internetowych. Bank tłumaczy swoje posunięcie faktem, że jest głównym pożyczkodawcą na rynku transakcji międzybankowych, a stopa oprocentowania wynosi tutaj 5,39%. Zatem mBank zarabia aktualnie na tych operacjach 0,39%. W innym przypadku byłoby to dla banku nieopłacalne.

Fakt faktem, że RPP planuje kolejne obniżki stóp procentowych, więc oprocentowanie zarówno kont jak i lokat przyniesie dalsze spadki ( rosną obligacje i fundusze obligacyjne !). Kolejne posiedzenie RPP już za kilka dni.

Wróćmy jednak do tematu posta. Jak uciec od Belki na eMAX plusie? Sprawa jest dość łatwa.

Musimy pamiętać o tym, że podatek Belki jest odprowadzany w kwocie 19% od odsetek zaokrąglonych do pełnych złotych. Więc jeśli nasze odsetki wynoszą 3,49 zł zostają zaokrąglone do 3 zł, a jeśli wynoszą 3,50zł są zaokrąglane w obliczeniach do kwoty 4 zł.

Gdy podatek Belki osiąga 0,50 zł wówczas jest zaokrąglany do 1 zł i musi zostać zapłacony. Jeśli jest mniejszy od 0,50 zł to zaokrąglamy do 0 zł i nie płacimy.

Podatku Belki nie odprowadzamy więc, gdy kapitalizacja odsetek jest mniejsza lub równa 2,49. Wówczas 19% belkowizny wyniesie :

19% x 2 zł = 0,38 zł

Tym samym dla odsetek 2,50zł zostanie zaokrąglony do 3 zł i podatek wyniesie:
19% x 3 zł = 0,57 zł
Wówczas podatek zostanie zaokrąglony do kwoty pełnych złotych i wyniesie 1 zł.

W eMAX plus kapitalizacja odsetek odbywa się raz w miesiącu.

Trzymając na eMAX plusie 587 zł przez 31 dni dostaniemy:
587 zł x 5% = 29,35 zł
29,35 zł x 31dni / 365dni = 2,49 zł

Odsetki wyniosą 2,49 zł, więc podatku nie zapłacimy.

Pamiętajmy, że możemy posiadać jednocześnie 4 otworzone rachunki eMAX plus. Oczywiście wszystkie są bezpłatne, a otwarcie najłatwiej przeprowadzić za pomocą infolinii mBanku.

Tym samym możemy trzymać 2348 zł na rachunku oszczędnościowym na oprocentowaniu 6,18%, które daje bez podatku belki 5% zysku netto.

Pamiętajmy, że powyższe obliczenia są wykonane dla oprocentowania konta w wysokości 5%. Również istotną sprawą o której warto wspomnieć jest fakt, że za eMAX plus nie płacimy za jeden przelew wychodzący w miesiącu. Za każdy następny przelew musimy zapłacić 5 zł.

Ankieta

2009-01-16T21:01:00.004+01:00

W związku z dużą popularnością lokat bankowych sporządziłem ankietę dostępną po prawej części strony. Ma ona za zadanie zobrazować w jakim stopniu czytelnicy bloga inwestują swoje oszczędności w najbardziej pasywne, ale zarazem jedne z bardziej dochodowych podczas bessy lokaty. Badanie potrwa do ostatnich dni stycznia, a jej wynik omówię z jednym z postów.

Szczerze zachęcam do wzięcia udziału w ankiecie.

Lokata czy fundusz obligacji?

2009-01-14T13:51:00.004+01:00

Post będzie krótki, ale rzeczowy.

Najpewniejszym aktualnie sposobem inwestycji kapitału są lokaty bankowe. Oferują one gwarantowaną roczną stopą zwrotu na poziomie 7-8% po odliczeniu podatku Belki.

Jedne z najciekawszych obecnie ofert oferuje bank Pocztowy ze swoją Lokatą Killer ( 10 dniowa z opcją odnawiania ) oraz Open Finance sprzedający lokaty Nobel Banku. Niestety oferta lokaty 10% na okres 5 miesięcy już wygasła.

Jeśli planujesz inwestycję w lokaty to śpiesz się. Pamiętaj o fakcie planowanych obniże stóp procentowych przez RPP, co przyczyni się do spadku atrakcyjności lokat.

Porównajmy jednak zysk z lokat rocznych oprocentowanych na 9% i 10 % w skali roku:

kapitał inwestycyjny - 5 000 zł
termin inwestycji : 1 rok

1. Oprocentowanie lokaty - 10%
Odsetki: 10% x 5 000 zł x o,81 = 405 zł ( netto )

2. Oprocentowanie lokaty - 9%
Odsetki: 9% x 5 000 zł x 0,81 = 364,50 zł ( netto )

Różnica w odsetkach : 40,5 zł

Jak widzimy dla kwoty mniejszej od 10 000 zł przy różnicy w oprocentowaniu lokaty rocznej w wysokości 1 % różnica odsetek wyniesie mniej niż 100 zł. Dla kapitału 1 000 zł różnica wyniesie ok. 8 złotych, ale przy kapitale rzędu 100 000 zł będzie to już 800 zł.

Lokaty stanowią pewny zysk, jednak zastanówmy się nad pochodnymi. Alternatywą może stać się fundusz obligacyjny. Charakterystyczną cechą jest uzależnienie od stóp procentowych i kursu dolara. Ponieważ RPP planuje regularne cięcia stóp jednostki uczestnictwa powinny zyskiwać na wartości. Jedyną słabą stroną jest fakt mocnego kursu dolara, ponieważ część funduszy kupuje obligacje właśnie w amerykańskiej walucie. W przypadku rajdu zielonego w dół ucierpi wycena właśnie tych fundów. Warto zatem przy zakupie funduszu zwrócić uwagę na to, w co konkretnie pcha pieniądze fundusz.

Dokładnie przed 2 tygodniami wpakowałem się z niewielką kwotą w PKO CS Obligacji Długoterminowych. Zysk w tym okresie: 1,09%

Własne 4 kąty

2009-01-10T19:29:00.007+01:00

Nie masz jeszcze własnego lokum?

Wynajmujesz mieszkanie lub mieszkasz ciągle z rodzicami?

Może warto rozejrzeć się za swoim mieszkaniem?
Ceny w Polsce zaczęły powoli spadać, jest to związane ze wzrostem podaży i spadkiem popytu. Jak na razie przeceny sięgają wielkości 5- 15% w zależności od lokalizacji oraz sytuacji w jakiej znalazł się kupujący. Nie zmienia to jednak faktu, że za mieszkanie w większym mieście trzeba zapłacić kwotę kilkuset tysięcy złotych, a cena domów jest przeważnie jeszcze wyższa.

Jeśli planujesz zakup pamiętaj, że kryzys na rynkach nieruchomości dopiero się zaczyna, a wyprzedaż w najlepsze dopiero się rozpocznie. Warto więc wstrzymać się z zakupami choćby kilka miesięcy.

Jeśli twój kapitał jest niewielki nie przejmuj się, zawsze możesz nabyć nieruchomość w USA.
Ceny zaczynają się od ... 1 000 $!
Zachęcam do lektury ciekawego artykułu ze strony Puls Biznesu:
Czytaj więcej

Czas na mniejsze spółki?

2009-01-06T23:04:00.010+01:00

Wszystkie znaki na niebie i ziemi wskazują na styczniową odwilż i nie mowa tu bynajmniej o pogodzie za oknem, a o nastrojach na giełdach. Jeśli masz na koncie maklerskim choć troszkę wolnej gotówki może warto pomyśleć o jakiejś krótkoterminowej spekulacji z niskim Stop Lossem?

Proponuję przyjrzeć się wykresom:

Jeśli chodzi o blue chipy, moim zdaniem warto przyjrzeć się uważniej wykresom:

Uwaga! Nie kwestionuję analizy fundamentalnej spółek! Uważam wybrane pozycje za ciekawe pod względem sytuacji technicznej ( szczególnie mam na myśli te spółki, którym udało się już przebić linie oporów zaznaczone na wykresach).

Na koniec miły akcent. W artykule z 19 grudnia pt. "Czy już czas na ropę?" sugerowałem przyjrzenie się inwestycjom w ropę i wystąpienie ewentualnej korekty w górę. Jak widać nie trzeba było długo czekać i właśnie jesteśmy świadkami odbicia na rynku czarnego złota.
Pozdrawiam wszystkich czytających bloga.

Już czas na ropę?

2008-12-19T16:59:00.005+01:00

Tak wygląda wykres ukazujący ceny ropy z 3 ostatnich miesięcy. Nie ma przed nami nic do ukrycia. Od majowego szczytu cen i 146$ za baryłkę mamy stały zjazd cen w wąskim korytarzu spadkowym. Nie pomagają napływające info o spadku wydobycia, minął czas gdy ropa była obiektem spekulacji na rynku kontraktów terminowych. Faktem staje się światowe spowolnienie gospodarcze, a zatem jeśli hamuje gospodarka i produkcja, to spada zapotrzebowanie na ropę. Pamiętajmy również o stale rosnących dostawach energii alternatywnej.

Ponieważ trend spadkowy trwa w najlepsze, szczerze nie polecam na dzień dzisiejszy zakupów. Sygnałem do zakupów może stać się przebicie linii trendu, ale oczywiście bezwzględnie pamiętaj o Stop Loss, aby potencjalnego zysku nie obrócić w pokaźną stratę. Opory mogą wystąpić w miejscach czarnych świec.

Kolejne pytanie brzmi: Jak długo może spadać cena? Oczywiście nie znam odpowiedzi, ale popatrzmy na kolejny wykres:
Osobiście nie wierzę w wieloletnie minimum na poziomie 10$. Musi nadejść korekta tak drastycznych przecen, a to mogą potencjalne miejsca jej narodzin:Jak najłatwiej kupić ropę? Wystarczy mieć otworzony rachunek maklerski w Polsce. Podczas każdej sesji notowane są certyfikaty banku Raiffeisen o nazwie RCCRUAOPEN.
Jest to certyfikat naśladujący zmianę ceny kontraktu terminowego na Ropę typu BRENT (BRENT CRUDE OIL) o najbliższym terminie wygaśnięcia notowanym na giełdzie INTERNATIONAL EXCHANGE IN LONDON.

Sposób wyceny certyfikatu:
0,0721 * cena baryłki ropy * kurs 1 USD
Tym samym w dniu dzisiejszym cena 1 j. certyfikatu wynosi:
0,0721 * 42 * 2,88 zł = ok. 8,6zł

Fałszywy alarm?

2008-12-07T13:09:00.006+01:00

Jak widać przebiliśmy linię trendu wieloletniego na Wig20, ale sygnał S był dość mylący, bowiem szybko nastąpiło odbicie i wróciliśmy w bezpieczne poziomy. Zejście poniżej alarmujących poziomów okazało się jak dotychczas błędnym sygnałem Sprzedaży. Wszystko poszło jak zawsze za Stanami. Zobaczmy wykres

Co ciekawe rośniemy pomimo miernych danych makro z gospodarki i rynku pracy. Ten tydzień przyniesie wybicie z formacji trójkąta na Wig20, a po piętkowe zamknięcie w USA wskazuje raczej na wyjście górą. Zobaczymy co pokażą poniedziałkowe futy na DJ.

Osobiście nie planuję większych spekulacji ( nie mówię, że to złe! - pamiętaj o StopLoss!). Czaję się na złotą monetkę Zbigniew Herbert na allegro, ale jeszcze chwilkę poczekam z zakupami. Wszystkie moje działania są ograniczone przez nawał pracy związany z uczelnią. Poza tym myślę o nowym projekcie związanym z kierunkiem mojej edukacji i przyszłej pracy zawodowej.

Co dalej?

2008-11-10T12:10:00.004+01:00

Sprzedałem akcje MCI po 5,40 zł, bo ewidentnie pojawił się problem z przełamaniem linii oporu.

Jeśli uda się przełamać opór i sprzyjać będą rynki to odkupię papier wyżej. Na razie doskwiera mi brak gotówki, bo kupiłem kilka perspektywicznie zapowiadających się monetek na allegro. Gdy przyjdzie przesyłka, opiszę zakup w jednym z postów.

Kolejki przed NBP? Na monetkach można jeszcze dobrze zarobić.

2008-11-03T20:04:00.004+01:00

Dziś nastąpiła emisja monet kolekcjonerskich z okazji 90. rocznicy Odzyskania przez Polskę Niepodległości. Były to monetki – 2 zł NG, moneta srebrna 20 zł oraz 2 monety złote : 50 zł oraz 200 zł.

Szczególną uwagę chciałbym poświęcić monecie 50 zł. Jest to moneta złota o próbie 999/1000 Au i masie 3,1 g. Po raz pierwszy NBP wybija monetkę o nominale 50 zł i tak niewielkiej masie. Do tego ciekawy nakład – 8 800 szt. ( wszystkie inne złotka to 10 000 i więcej monet ). Cenę emisyjną ustalono na 370 zł.

Monetka stała się szybko obiektem spekulacji i na dzień przed emisją jej cena osiągała na aukcjach 550 – 600 zł. Bardzo ciekawa opcja. Jednak wtorek to dla mnie dzień zajęć na uczelni, poza tym nie bawią mnie długo godzinne kolejki przed NBP przed wschodem słońca i ewentualność odejścia z kwitkiem.

Ponieważ jednak miałem do załatwienia coś w śródmieście postanowiłem po zajęciach zajrzeć do NBP i zorientować się co jest grane ( nie mając najmniejszych nadziei na kupno ). Tak się składało, że w NBP powitała mnie długa na kilkadziesiąt osób kolejka, a ponieważ wybiła godzina 13 nie wpuszczono za mną żadnych osób.

Co ciekawe po 40 minutach oczekiwań udało mi się zakupić 2 monetki 50 –złotowe po 370 zł ( jedna na mnie, druga na pana stojącego przed w kolejce). Po powrocie do domu wystawiłem monety na allegro w opcji Kup Teraz i dość szybko ( po godzinie) uległy sprzedaży.

Bilans transakcji:

1260 zł – 740 zł ( kupno ) – 45 zł ( prowizja serwisu allegro ) – 5 zł ( napiwek dla pana z kolejki ) = 470 zł

Ten nieoczekiwany zysk wyzerował moje wszystkie stratne transakcje związane z inwestycjami na giełdzie w tym roku. Mam nadzieję, że bogatszy o nowe doświadczenia w przyszłym będzie już tylko lepiej. Jutro postaram się nabyć jakąś monetkę do swojej kolekcji, jednak widząc miny pracowników oddziału NBP obawiam się, że będzie to awykonalne, bo to oni się teraz obłowią.

Zachęcam wszystkich do szukania alternatywnych źródeł dochodu.

Aktualizacja: 4.11.2008 godz. 22:55

Dziś ponownie okupowałem budynek NBP, tym razem już w godzinach porannych. Udało mi się zakupić jedną monetkę 50 zł - tym razem do własnej kolekcji. Szkoda troszkę, że nie udało się nabyć większej ilości ( przygotowałem się na 3 szt. ), ale lepszy wróbel w garści niż gołąb na dachu. Oprócz monety nabyłem 2 banknoty kolekcjonerskie 10 zł z wizerunkiem Józefa Piłsudskiego. Wszystkie dzisiejsze zdobycze wkładam do worka inwestycji długoterminowych.

Kupiłem MCI

2008-11-01T19:54:00.011+01:00

Tak jak wszyscy, mam nadzieję na dłuższe odbicie, dlatego też zdecydowałem się na małe zakupy. Do mojego portfela trafiło 200 akcji MCI po 5,01zł. Spójrzmy na wykres

Technicznie spółka wygląda nie najgorzej. Mamy małe wsparcie w rejonie 4,70 zł, a pierwszy opór to poziom 5,80 zł. Gdyby udało się go przebić to kolejny, już dużo silniejszy czai się w okolicy 7 zł.
Zakładam S po cenie 5,70 zł i ewentualne odkupienie pakietu po ewidentnym przedarciu oporu 5,80 zł.

Troszkę żałuję, że przespałem PKN. Czaiłem się tygodniami, a jak doszło co do czego, to zajęty swoimi sprawami przegapiłem stosowny moment do kupna.

Jak widać na wykresie, PKN odbijając w górę dał zarobić przeszło 30% w kilka dni. Jeśli będzie kolejna fala spadkowa to raczej pozostanę czujnym do końca. Fala wzrostowa ewidentnie hamuje, przeczuwam, że ewentualny kolejny wzrost o 30% od dzisiejszych 28 zł ( do 36,4 zł ) będzie trzeba czekać zdecydowanie dłużej.

Dużo bardziej perspektywicznie wygląda Lotos, który nie wyrwał się jeszcze z marazmu, mając ogromne problemy ze sforsowaniem oporu w okolicy 20 zł.

Wsparcie to ostatnie minima na poziomie 18 zł. Pierwszy opór - bardziej psychologiczny niż techniczny to rejon 20 zł. Po udanej farsie tego rejonu możemy się spodziewać dalszego wzrostu wartości gdańskiego koncernu, o ile oczywiście lokomotywa o nazwie Wig20 nie zmieni kierunku jazdy. Kolejną barierą dla Lotosu będzie opór średnioterminowy na poziomie 24,50-25 zł, a jeśli uda się sforsować ten bastion otworem powinna stanąć linia trendu długoterminowego na poziomie 28 zł.

Również ciekawie wygląda Stalexport. Wyceniona na dziś 1,32 zł pierwsze istotniejsze wsparcie widzi na poziomie 1,60 zł, kolejne natomiast 1,80zł.

Ostatnim wykresem w tym poście będzie wycena certyfikatu RCRDXAOPEN bazujęcego na indeksie moskiewskiej giełdy. Czyżby Rosjanie wyczerpali już potencjał spadkowy i teraz czas na wzrosty? Śmiem twierdzić, że tak - 70 % spadek to wystarczająca lekcja dla pewnych siebie Rosjan. Bardzo prawdopodobne, że na początku przyszłego tygodnia wpadnie kilka takich certów do mojego portfela.

Trafność moich prognoz będze zależeć oczywiście od trendu głównego, jaki przyniosą za sobą nastroje w Stanach, aktualnie skupione wyłącznie na wyborach prezydenckich. Zachęcam do głębszych analiz.

Kupuję monety.

2008-10-29T17:29:00.003+01:00

Pewnie niejeden z czytelników pomyśli, że to nietrafiona inwestycja, ale ja kupuję dukaty lokalne. Kupiłem 4 worki mennicze monet : dukaty szklarska poręba, dukaty Karpacz, gryfiny Tomaszów Lubelski. Za każdy zapłaciłem 60% ceny emisyjnej. Troszkę przeraża niski popyt na monetki i w najgorszym wypadku może pojawić się problem ze znalezieniem kupca. Cieszy niska cena transakcji. Oprócz dukatów, kupiłem również jedną monetę srebrną 40 gryfinów za 150 zł ( 68% ceny emisyjnej ). Wszystkie monety wrzucam do worka inwestycji długoterminowych.

Wczoraj mieliśmy porządne zamknięcie w Stanach +10,8%. Oczywiście wpłynęło to pozytywnie na nastroje na Warszawskim parkiecie i dziś zanotowaliśmy 8% wzrost. Od minimum z poniedziałku dzieli nas już pokaźne 300 pkt na wig20. Czy to zapowiedź dłuższego odbicia? Przypomnę, że do przebicia linii trendu spadkowego szmat drogi - blisko 700 pkt. Niestety tego nie wiem, ale poważnie zastanawiam się nad powrotem na parkiet. Dziś zleciłem również kupno Legg Mason akcji za 400 zł.

Powrót do pisania, powrót na parkiet?

2008-10-21T22:26:00.003+02:00

Witam po dłuższej absencji spowodowanej głównie nawałem pracy i obowiązków związanych z rozpoczęciem nowego roku akademickiego.

W chwili obecnej portfel akcji pozostaje pusty ( Lts i Stx zamknięte z minimalnym zyskiem, wszedł stop loss na Getinie ze stratą przeszło 100zł ). Stan gotówki w biurze maklerskim - 0 zł. W chwili obecnej nie planuję żadnych zakupów, przeraża mnie marazm i panika na warszawskim parkiecie, nie widzę siły popytowej, która byłaby w stanie podnieść nas z dołka ponad 2100 punktów. Nie zamierzam w najbliższym czasie skupiać się na notowaniach. Do złych info dołączam dzisiejsze zamknięcie w USA: DJIA -2,5%; nasdaq -4,14%; s&P500 -3,08%. Bardzo ciekawi mnie, jak jutro zareaguje na te informację WGPW i czy będzie kontynuować rozpoczęte w dniu dzisiejszym odbicie.

W ostatnich dniach dość entuzjastycznie porównuję wyniki fundów obligacyjnych. Bardzo możliwe, że niedługo powierzę tym instytucjom nieduży procent mojej gotówki. Porównuję wyniki fundów Skarbca i PKO/CS w różnych perspektywach czasu. Wyniki mojej analizy opublikuję w jednym z kolejnych postów.

Dość uważnie śledzę rynek numizmatów. Zamierzam powiększyć moją kolekcję o jakieś ciekawe złotko. Mam już coś na oku. Poza tym nabyłem na licytacji woreczek dukatów lokalnych z 2008 roku poniżej ceny emisyjnej. Nie jest to jednak pewna inwestycja, bowiem ów dukaty nie cieszą zbyt dużą popularnością wśród kolekcjonerów. Liczę jednak, w ostatecznym rozrachunku przyniesie zadowalającą stopę zwrotu.

Odbicie czy dobicie?

2008-10-13T17:21:00.005+02:00

Zakupiłem dziś na zamknięciu sesji
50 akcji Lotosu po 21,65 zł oraz
1000 akcji Stalexportu po 1,60 zł

Szczerze liczę na odbicie w USA, a co za tym idzie reakcję na warszawskim parkiecie. Zdecydowałem się na zakup, ponieważ praktycznie nie mam jutro zajęć i będę mógł na bieżąco śledzić sesję i reagować na ewentualne zwroty akcji. Za bardzo prawdopodobne postrzegam pozbycie się akcji w dniu jutrzejszym.

Czy na srebrnych monetach kolekcjonerskich III RP da się jeszcze zarobić?

2008-10-12T13:52:00.003+02:00

Okres od lutego do sierpnia tego roku to nieprzerwany etap spadków na rynku sreberek III RP, co jest związane głównie z pękaniem nabrzmiałej do granic możliwości bańki spekulacyjnej.

W pojęciu wielu inwestorów-kolekcjonerów był to stratny czas na wszelkiego rodzaju inwestycje. Chciałbym jednak podać przykład mojej inwestycji, która dowodzi, że pomimo większej korekty, można było w tym czasie niemało zarobić.

Sprawcą całego zamieszania jest ten oto najwybitniejszy polski twórca obrazów historycznych i batalistycznych – Jan Matejko. Moneta srebrna 20-złotowa wybita została przez NBP w roku 2002 i ropzoczęła tym samym serię Malarze Polscy.

Nabyłem monetkę w menniczym stanie na licytacji w drugiej połowie lutego ( tego roku ) za cenę 283 zł – łącznie z wysyłką. Pomimo tendencji spadkowej na całym rynku numizmatów, cena początkowo stała przez cały czas w przedziale 250-300 zł, aby ostro wybić się w górę. Ostatnie zakończone aukcje na allegro osiągnęły cenę 500-570 zł, co daje blisko 100% stopę zwrotu w 8 miesięcy.

Jak pokazuje przykład – pomimo trendu spadkowego można na srebrach ładnie zarobić. Kolejnym plusem jest fakt, że ceny sreber zatrzymały rajd w dół, ustabilizowały się i rozpoczęły regularny, choć na razie niewielki rajd w górę.

Zachęcam do zainteresowania rykiem numizmatów, który wbrew pozorom nie jest skazany na porażkę inwestorską.

A teraz troszkę z innej beczki. Piątkową sesję na giełdach inwestorzy zapamiętają na długo. Wig20 spadając w trakcie sesji o ponad 13%, na zamknięciu ustabilizował się na poziomie 8,10% na minusie. Wszyscy z portfelem pełnym akcji mieli miękko pod nogami. Reszta akcjonariuszy, w tym ja, nie posiadająca w danej chwili akcji mogła podejść do spadków całkowicie bez emocji.

Pod koniec sesji pojawił się dość wyraźny trend korekcyjny w górę i udało mi się zarobić na akcjach Orlenu w kilkanaście minut tuż przed popołudniowym fixem 24 zł, co po odliczeniu prowizji maklerskiej dało ... 6,40 zł. Wprawdzie wynik marny i wystarczy na drobną inwestycję w siebie ( czyt. 2 browary ), ale sam fakt, że gdy indeks spada o 8% a ja generuję drobny zysk, napawa mnie optymizmem na przyszłość.

Kolejne transakcje

2008-10-08T14:12:00.004+02:00

Wczoraj zrealizowałem sprzedaż 7 certyfikatów RCGLDAOPEN (info w shoutboxie po prawej stronie) po 224 zł/szt.
Kupno : 205 zł /szt.
Sprzedaż: 224 zł/ szt.
Zysk : 7*19zł = 133zł - 9 zł ( prowizja ) = 124 zł

Oczywiście można gdybać, że czekając do dziś ze sprzedażą miałbym większy zysk, ale tego typu komentarze odstawiam na bok. Najważniejsze, że pomimo zawirowań i spadku wyceny trzymałem walor w portfelu i ostatecznie przyniósł zysk ( 8,6% ).

Dziś giełda nieco poderwała się popołudniem, złoto zaczęło spadać i futy za oceanem zapowiadają wzrosty, więc zdecydowałem się na zakup niemałego pakietu akcji mocno przewartościowanego Lotosu - 96 szt. po 24,21zł/ szt. Nie wiem, czy długo poleżą w portfelu, ale mam nadzieję, że cokolwiek zarobią na odbiciu. Ryzyko w tej inwestycji jest jednak bardzo duże, więc zastawiam się na jakim poziom ustawić SL.

Aktualizacja 15:48
Uznałem Lotos za nietrafioną transakcję ze zbyt dużym współczynnikiem ryzyka, dlatego zamykam pozycję na poziomie 24,33zł/akcję.
Bilans : Prowizja maklerska wyzerowała zysk.

Stop Lossy po całej linii

2008-10-06T22:15:00.006+02:00

Photo: Great Crisis 1929
Dziś czerwony poniedziałek na światowych giełdach spowodowany przyjęciem w piątkowy wieczór planu Paulsona mającego ratować amerykańskie banki przed krachem.
Wig20 zakończył sesję -5,9%, DJIA -3,6%, a moskiewski RTS -19%.

W piątek nie spodziewając się takiego scenariusza zakupiłem 2 walory - 40 akcji Lotosu po 25,20zł i 16 akcji ZA Puławy za 77 zł/akcję.

O ile zakup Lotosu rozumiem ( linia wsparcia w rejonie 24,60 - 25zł), o tyle zakup Puław jest dla mnie dużym nieporozumieniem. Spółka ta jest w bardzo wyraźnym trendzie spadkowym i zakup akcji jest niczym innym jak łapaniem spadającego noża.

Stop lossy na szczęście zrealizowałem w miarę szybko, co zabezpieczyło mnie przed większymi stratami:

Lotos - sprzedane po 24,54zł
Bilans: - 28 zł - 7 zł ( prowizja maklerska ) = - 35 zł

ZAP - sprzedane po 74 zł
Bilans: - 48zł - 9zł (prowizja makl. ) = - 57 zł

Jedyny pozytywnym akcentem tego dnia było dość pokaźne wybicie na rynku złota, które w połączeniu ze wzrostem wartości dolara ( dziwi mnie to troszkę, bo przecież rząd USA szasta dolarami na lewo i prawo ) dało ładne wzrosty wyceny na rynku kontraktów terminowych. Prawdopodobnie już jutro pozbędę się złota z portfela.

Kuczyński wietrzy krach?

2008-10-03T18:00:00.009+02:00

Dziś podczas fixingu zakupiłem 40 akcji Lotosu po 25,20 zł .
Można powiedzieć, że odebrałem troszkę mniejszy pakiet z poniedziałkowej sesji ( sprzedane po 26,20 zł ).

Wykres pokazuje dość wyraźną linię oporu.
Ustawiam SL na poziomie 24,54 zł, a ewentualny zysk zrealizuję w okolicy 26,60 zł.

Dzisiejsza sesja pokazała dość wyraźny spadek wyceny złotego kruszcu, a co za tym idzie certyfikatu RCGLDAOPEN.
Od godziny 15 cena zaczęła sukcesywnie rosnąć i zarysowała się mini linia wsparcia. Bardzo możliwe, że w przyszłym tygodniu pozbędę się waloru.

Linia oporu trendu spadkowego na Wig20 wydaje się być w obecnej sytuacji nie do pokonania...

Zapraszam wszystkich do obejrzenia materiału bankier.pl w którym główny analityk Xelionu wypowiada się na temat obecnej sytuacji na rynkach finansowych TU.
Co myślicie o tej wypowiedzi? Zachęcam do zostawiania komentarzy pod postem.

Zestawienie

2008-10-02T19:56:00.003+02:00

W poniedziałek zrealizowałem transakcję na Lotosie po cenie 26,20 zł - info w shoutboxie na dole po prawej ( wszedł Stop Loss ).

Kupione: 50 x 24,78zł = 1239zł
Sprzedane : 50 x 26,20zł = 1310 zł
Prowizja maklerska : 9,50 zł
Zysk: 61,50 zł

Rynek jest bardzo niepewny, więc cieszy nawet najmniejszy zysk ze spekulacji. Również pozytywnie traktuję wycenę certyfikatów RCGLDAOPEN stale pozostających w portfelu ( kupione po 205 zł/ sztukę, aktualna wycena to 211 zł ). Nie wiem czy to dobra decyzja, ale zostawiam je na razie w portfelu. Sprzyja zwyżka wartości dolara amerykańskiego.

Uważnie przypatruję się kursom Lotosu i ZA Puławy. Prawdopodobnie kolejna transakcja będzie dotyczyć jednej z tych spółek. Uważnie śledzę rynek numizmatów, nie wykluczam kolejnych zakupów w obliczu tak wielkiej zmienności na rynkach akcji.

Koniec sesji, koniec tygodnia...

2008-09-26T17:23:00.007+02:00

Kolejny zwariowany tydzień dobiegł końca. Wig20 pomimo spadków z końca tygodnia zdołał wykrzesać krótkoterminowy trend wzrostowy i ostatecznie utrzymał poziom 2450pkt.

Pomimo dość kiepskich nastrojów za oceanem nie spadamy, więc jest się z czego cieszyć. Prawdopodobnie radość nie potrwa długo, bowiem nawet jeśli bykom uda się pokonać opór na 2500 pkt, o tyle linia długoterminowego trendu spadkowego będzie dużo trudniejsza do pokonania.

We wtorek kupiłem na wsparciu Lotos i dziś zamierzałem już zaksięgować zysk z transakcji, jednak koło godziny 15 przeanalizowałem krótkoterminową sytuację techniczną spółki.

Doszukałem się formacji trójkąta zwyżkującego, co zapowiadało wybicie w górę. Postanowiłem poczekać do zamknięcia i okazało się, że faktycznie najpierw poszło zlecenie kupna 90tys. akcji LTS, a następnie tuż przed zamknięciem cena skoczyła o 30 groszy w górę. Tym samym nie zrealizowałem transakcji sprzedaży, liczę na dalsze wzrosty w przyszłym tygodniu. Poważną rzeczą, która może zagrozić wzrostom cen Lotosu będą złe dane z USA.

Ładnie zyskały ostatnio certyfikaty na złoto, głównie za sprawą drożejącego dolara, który podskoczył od wtorku z 2,22 do 2,30 zł. Jeśli chodzi o sam kurs uncji złota, to pojawia się niewielki opór na poziomie 900 $. Jeśli uda się pokonać tę granicę, 1000$ za uncję powinno być sprawą otwartą. Twardo trzymam złoto w portfelu na wypadek głębszego kryzysu i tylko słaba sytuacja techniczna może zmusić mnie do pozbycia się tego pięknego kruszcu.

Od poniedziałku nie będę mógł śledzić notowań, bowiem tegoroczne wakacji właśnie kończą się bezpowrotnie i w przyszłym tygodniu zaczynam kolejny rok akademicki. Postaram się poświęcać na prowadzenie bloga nie mniej czasu , niż to miało miejsce do tej pory. Również większą uwagę będę przykładał cenom kupna i sprzedaży akcji przed wejściem w spekulację oraz rozsądnemu ustawianiu SL.

Wsparcie na Lotosie?

2008-09-23T11:53:00.006+02:00

Lotos poszybował w dół po raz kolejny, a psychologicznym punktem wsparcia jest rejon 25zł za akcję.

Pomimo faktu, że cena już kilkakrotnie obniżała się poniżej 25 zł to nie powodowało to dalszego zjazdu. Jak widać na wykresie dość istotne wsparcie wytworzyło się na poziomie 24,65-24,75 zł i w tej okolicy pojawia się wyraźny popyt, który ponownie winduje ceny. Nie ma co ukrywać, że wycena akcji i tak jest bardzo atrakcyjna.

Kupiłem 50 akcji Lotosu po 24,78zł z zamiarem szybkiej sprzedaży. Oczywiście wsparcie jest dość wątpliwe i ryzyko straty jest dość duże. Poza tym gram przeciwko trendowi, dziś Wig20 na 3% minusie.

Wielkie zachwianie na rynkach. Wielka wyprzedaż na ... Allegro

2008-09-20T11:21:00.004+02:00

Korzystając z ostatnich dni wolnego zdecydowałem się na małą wyprzedaż rzeczy nieprzydatnych. Nazbierało się kilkanaście aukcji, jednak zdecydowana większość nie zaczyna się od 1 zł ( często trudno się rozstać z czymś, gdy aukcja zakończy się za 1-2zł, a przedmiot ma dla nas dużą wartość emocjonalną ), dlatego też liczę się z faktem, że duża liczba przedmiotów nie zostanie sprzedana. Za tydzień umieszczę małą statystykę mojej małej wyprzedaży :) Oczywiście zastrzegam na początku, że wszystkie pieniądze uzyskane w ten sposobów przeznaczam na cele inwestycyjne.

Na koniec napiszę kilka rad o sprzedaży dla osób, które nie mają zbyt dużego doświadczenia związanego z korzystanie z serwisu aukcyjnego allegro. Może nie jestem profesjonalnym traderem, ale sprzedałem już ponad 80 przedmiotów:

1. Zawsze wystawiaj aukcje tak, aby kończyły się wieczorem. Jest to optymalna pora, bowiem wtedy jest największy ruch na serwisie, a twoje przedmioty znajdują się na górze listy, więc są najlepiej widoczne.

2. Najlepszym dniem do zakończenia aukcji jest niedziela, sobota i piątek.

3. Aukcje z opcją Kup Teraz! zawsze wystawiam na 10 dni. Licytacje bardzo często te wystawiane na 3-5 dni kończą się z lepszą ceną końcową niż te 10-14 dniowe. Jest to związane z psychologią, bowiem telefon w licytacji za 1 zł w aukcji kończącej się za 2 dni jest dla nas łatwym kąskiem, więc dodajemy go obserwowanych, śledzimy cenę i licytujemy. Warto wówczas w temacie dodać "Szybka aukcja od 1 zł".

4. Jeżeli sprzedajemy jeden droższy przedmiot lub dużą liczbę tańszych przedmiotów, warto wówczas zainwestować w wyróżnienie naszej aukcji. Osobiście wówczas stosuję opcję : Wyróżnienie. Twój przedmiot będzie zawsze widoczny na początku listy przedmiotów w swojej kategorii i w wynikach wyszukiwania. Opcja kosztuje 12 zł, ale wówczas nas przedmiot bardzo często cieszy się dużo większym zainteresowaniem i kwota szybko się zwraca z nawiązką.

5. Jeżeli nie wiesz jak wycenić swój przedmiot, to warto rozejrzeć się w zakończonych aukcjach. Aby to zrobić musisz : w puste okno wyszukiwania kliknąć Szukaj, wówczas wyskoczy bardziej złożona zakładka wyszukiwarki. Wtedy zaznaczasz okienko Szukaj w zakończonych, wpisujesz nazwę przedmiotu i wszystkie pokazane hasła odnoszą się do zakończonych aukcji. Posługując się mapą kategorii po lewej dochodzisz do interesujących Cię przedmiotów. Proste, prawda :)

6. Pamiętaj, że opis jest bardzo ważną częścią twojej aukcji. Pamiętaj, aby nie zawierał niepotrzebnych informacji, najlepiej zastosuj tylko kilka wersów tekstów. Stosuj dużą czcionkę, możesz zaznaczać istotne informacje kolorem. Nie zapomnij o informacjach o wysyłce. Możesz dodać hiperłącze Zobacz inne moje aukcje.

7. Jeśli nie sprzedajesz nowego przedmiotu pamiętaj, aby zdjęcie zawsze przedstawiało Twój. To zredukuje możliwość nieporozumień do minimum między Tobą a kupującym. Pamiętaj aby zdjęcie było wyraźne i w dobrym świetle. Jeśli przedmiot posiada jakieś mankamenty albo wady mechaniczne czy produkcyjne, musisz je umiejscowić na zdjęciu.

8. Dbaj o swoje komentarze. Pamiętaj, że Twoja wizytówka, którą posługują się kupujący przed zalicytowaniem Twoich przedmiotów.

9. Stwórz zakładkę O mnie wchodząc w Moje Allegro/Ustawienia. Zakładka będzie pokazywana na każdej aukcji przy Twoim nicku. Napisz tam kilka wiarygodnych informacji o sobie, rodzaju wysyłki i sposobie płatności za przedmiot. Możesz również ustawić automatyczny mail generowany do kupującego po każdej zakończonej aukcji. To bardzo praktyczna opcja.

10. Za wystawienie każdej aukcji zostaną naliczone koszty. Jeżeli cena wywoławcza nie jest wysoka i nie wykupiłeś kosztownych opcji powinieneś zmieścić się w przedziale cenowym 0,30 - 2 zł. Pamiętaj, aby przed wystawieniem przedmiotu sprawdzić prowizję, która zostanie pobrana w przypadku sprzedaży. Zazwyczaj wynosi ona 3-4%.

To chyba tyle :) Allegro to praktyczny serwis, który ułatwia życie. Główną zaletą kupowania w sieci jest ogólnodostępność produktów po relatywnie niskich cenach. Jeśli nie masz jeszcze konta w Allegro, możesz je założyć klikając w banner po prawej stronie. Kupując przedmioty w tym serwisie nie płacisz żadnych prowizji. Całkowite koszty to cena przedmiotu i koszty wysyłki ( czasami za free ).

Nie kupuję akcji, próbuję sił na certyfikatach.

2008-09-18T18:08:00.008+02:00

Dziś przyszła upragniona odwilż, dzięki której Wig20 zakończył sesję na poziomie 2303pkt. Po fali wyprzedaży jest to dość miła chwila oddechu. Czy to początek korekty w górę? Możliwe, że tak, ja jednak nie jestem takim optymistą i na razie nie zabieram się za kupno akcji. Czekam na rozwój wydarzeń i śledzę notowania.

Niestety eMakler nie umożliwia mi gry na rynku kontraktów terminowych, zatem alternatywą dla akcji stają się certyfikaty. Dziś zakupiłem 7 certyfikatów RCGLDAOPEN na złoto po 204,95zł / info w shoutmixie o 9:57/.
Nie jestem do końca pewien tej inwestycji, bowiem ruch tego szlachetnego surowca w górę nie jest przesądzony, a do tego dochodzi stale taniejący dolar. W moim wyborze sugerowałem się głównie hipotezą, że wczorajszy 9% wzrost jest zapowiedzią dalszych wzrostów cen surowca w kierunku 1000$/uncję. Jeśli inwestycja okaże się nietrafiona to szybko wyleci z portfela.

Na zakończenie podaję sposób wyceny certyfikatu, który tłumaczy zależność od kursu dolara:
Mnożnik - 0,1
Kurs USD/PLN - 2,33zł
Cena uncji złota ( w $) * mnożnik * kursUSD/PLN =

877* 0,1 * 2,33 = 204,34zł

Grunt pod Wig20 staje się miękki. Struktura portfela.

2008-09-15T11:25:00.011+02:00

Nowy tydzień na rynku akcji przyniósł nam ostrą walkę misiów, które skrzętnie odpierają obronę niepewnych jutra byków. Właśnie upada bastion 2400 pkt na WIG20. To wróży dalsze spadki…

Taki prezent sprawiły nam doniesienia zza Atlantyku, gdzie Bank of America nie zgodził się na przejęcie kredytowego potentata Lehman Brothers, co jest niemalże jednoznaczne z jego bankructwem. W zamian wybrał bardziej smakowity kąsek w postaci Merrill Lynch za kwotę 50 mld $. Ta wiadomość pogrążyła kontrakty na DJiA, które w momencie spadły o 300 pkt.

Jest to ważny tydzień dla rynków akcji. Pamiętajmy, że piątek zwany potocznie Dniem Trzech Wiedźm jest momentem wygasania kontraktów terminowych co przynosi zmienne nastroje przy dużych obrotach.

Cieszy mnie fakt pozbycia się Magny i zaakceptowania straty, która w przypadku trzymania akcji pogłębiałaby się. Sprzedaż po aktualny kursie 2,31 zł przyniosłaby dalsze niepotrzebne straty. Przez najbliższe dni potraktuję giełdę jako obiekt obserwacji, nie transakcji. Dalsze spadki na pewno wprowadzą atrakcyjne ceny. Będzie to dobry moment na próbowanie sił chociaż na niewielkim odbiciu.

W ostatnim tygodniu września przeleję kolejną stówę na Legg Mason akcji.

Zagorzale obserwuję sytuację na rynku numizmatycznym. Przyszły do mnie monetki 20 zł Miasto Średniowieczne w Toruniu. Łączna kwota zakupu 3 szt. razem z wysyłką to 350zł. Dołączam je do sejfu inwestycji długoterminowych. Jestem przekonany, że przyniosą stały wzrost wartości w postaci 15-20% rocznie. Niech sobie grzecznie leżą i czekają na swój moment.

Jakiś czas temu zapowiadałem restrukturyzację portfela monet. W okolicy grudnia/stycznia zamierzam pozbyć się kilku malarzy, których mam nadmiar. Jeśli chodzi o zakupy to poluję na zestaw jeździec piastowski + rycerz ciężkozbrojny. Jako początek większej serii przy 60 000 nakładzie mogą za kilka lat dać nieźle zarobić, czego nienagannym przykładem jest na dzień dzisiejszy klipa Jan Matejko z serii Malarze Polscy. Zakupy planuję przed 5. października, bowiem przeczuwam wzrost popytu na rynku monet po ukazaniu się nowego katalogu na rok 2009.

Koniec marzeń

2008-09-12T14:02:00.003+02:00

Dziś na początku sesji sprzedałem wszystkie 500 akcji Magny po 2,51zł / akcję. Dla niedowiarków proszę zajrzeć do shoutboxa na dole po prawej stronie - wpis po godzinie 9:00.

Z przykrością stwierdzam, że nieprzemyślana transakcja zakończyła się maksymalną zakładaną stratą, która oczywiście mogła być o wiele większa. Jak to przystało na każdą transakcję, muszę wyciągnąć stosowne wnioski.

1. Od dziś nie podejmuję tak spontanicznych decyzji przy spółkach, których wcześniej nie analizowałem technicznie i fundamentalnie.

2. Stop loss ustawiony był zbyt nisko. Przy założeniu, że zakładany zysk wyniósłby 1, potencjalna strata nie może być większa niż 0,5 ( łącznie z prowizjami maklerskimi ), a więc połowa zysku.

3. Nie kupuję, gdy trwa korekta w dół i traci 90% spółek.

4. Po kupnie Magny posypały się komentarze negatywne, co świadczy, że nie piszę tylko dla siebie i jest kilka osób, które zaglądają na bloga BA! Co więcej, czytają posty i zostawiają komentarze, a nawet czasami klikną w reklamę :)

Tyle na temat Magny. We wtorek przelałem 300 zł na Legg Mason jak już wcześniej planowałem. Jeśli korekta w dół będzie postępować i ujrzymy Wig20 w rejonie 2300-2350, to obiecuję sobie przelać kolejne pieniążki na fundusz akcyjny. Jeśli chodzi o zakupy akcji to wsrzymuję się aż do zatrzymania tej korekty spadkowej.

Znów kupuję

2008-09-10T10:36:00.004+02:00

Dziś Magna na otwarciu zanotowała spadek o ponad 25%, zniżkując z poziomu 3,44zł w rejon 2,52 zł. Takie głębokie i błyskawiczne korekty w dół z reguły kończą się odbiciem, więc zaryzykowałem i nabyłem 500 akcji spółki po 2,68zł za akcję.

Jest to krótkotrwała spekulacja zabezpieczona SL na poziomie 2,51zł.
Dopuszczalna strata - 85zł.

Napisałem o tej transakcji w Shoutboxie, ale postanowiłem stworzyć nowego posta, aby wszyscy wiedzieli, że nie kantuję.

Surowce w dół, obligacje w górę, akcje w ... górę?

2008-09-09T16:38:00.006+02:00

Korekta w dół na rynku surowców postępuje w najlepsze. Ropa niedługo znajdzie się na ważnym oporze 100 $ za baryłkę. Złoto wyceniane jest aktualnie na 780 $ za uncję, a więc przebiło ważną granicę 800 $. Zniżkuje również miedź, tracąc w perspektywie ostatnich dwóch miesięcy blisko 25%.

Następstwem taniejących surowców stały się wzrosty na rynku obligacji.

Inwestorzy przestali się obawiać kolejnych podwyżek stóp procentowych przez RPP, a co za tym idzie rośnie grono posiadaczy j.u. funduszy obligacyjnych. Prognozy dla krajowego długu są optymistyczne, inflacja za rok ma wynosić 2,9% przy dzisiejszych 5%.

Historia pokazuje, że wzrosty na rynku obligacji to ostatni krok poprzedzający zwyżki na rynkach akcji. Czy jednak możemy jednoznacznie stwierdzić, że hossa na rynku akcji jest już bardzo blisko?

Musimy podkreślić fakt, że nie będzie hossy na warszawskim parkiecie, póki znacząco nie poprawi się sytuacja za Atlantykiem. Wczoraj rząd amerykański poinformował, że przejmuje kontrolę nad Freddie Mac i Fannie Mae, które gwarantują większość trudnych kredytów hipotecznych w USA. To dobra informacja dla rynku akcji, że bankructwo gigantów kredytowych nie wisi już nad nim. Wiadomo, że administracja rządowa w USA robi wszystko, by przed wyborami nie doszło do dramatów. Co zatem czeka nas po wyborach prezydenckich i jak zabiegi kongresu wpłyną na amerykańską gospodarkę dowiemy się nie wcześniej niż za 2 miesiące...

Post inspirowany informacjami z miesięcznika Puls Biznesu i stroną www.pb.pl

Głębokie spadki. Co dalej z Wig20?

2008-09-07T12:26:00.007+02:00

Złe dane z USA mówiące m.in. o znaczącym wzroście bezrobocia przyczyniły się do dużych spadków większości światowych indeksów. W ślad za Stanami poszedł również warszawski parkiet, o czym przekonałem się na własnej skórze jako akcjonariusz MCI. Przypomnę tylko moją surową lekcję, w wyniku której przez nadgorliwość w czasie 1 sesji roztrwoniłem połowę potencjalnego zysku ( piątkowa strata MCI to 8,27 %).

Wig20 stracił na piątkowej sesji 4,14% zatrzymując się na psychologicznym oporze 2500 pkt. Tym samym rozmyte zostały wszelkie nadzieje na obalenie trendu spadkowego z oporem na poziomie niewiele ponad 2600 pkt ( w celu powiększenia kliknij w obrazek ).

Co stanie się dalej?
Każdy ma swoją teorię, jednak chyba każda opiewa na tym, że do początku długofalowych wzrostów cen akcji czeka nas co najmniej kilka miesięcy. Ta fala spadkowa raczej nie zatrzyma się na oporze 2500 i w najbliższym czasie powinniśmy przetestować lipcowe dołki. To może być dobry moment na zakupy.

Bardzo poważnie zastanawiałem się nad zakupem akcji PKN Orlen, jednak w tym przypadku nie zwracam większej uwagi na sytuację fundamentalną spółki.

Jak widać na wykresie spadek poniżej 31 zł chroni dość widoczne wsparcie z początku lipca. Rozważałem ryzyko zakupu akcji w okolicach 31,50zł i próby zarobku na odbiciu. Ustawiłbym również SL w okolicy 30,80 zł bo uważam, że złamanie oporu na poziomie 31 zł przyniesie za sobą dalszą wyprzedaż PKN.

Ostatecznie ze względu na dość silne sygnały mówiące o dalszym spadku wyceny Wig20 powstrzymałem się od zakupu, bowiem chcę zakończyć ten tydzień na plusie. Jeżeli PKN w dalszym ciągu będzie poruszać się w trendzie horyzontalnym przy oporze na 31 zł bardzo możliwe że zainwestuję w mikro pakiet i spróbuję sił na odbiciu.

W najbliższym tygodniu zamierzam obserwować rynek akcji, bowiem przyszłość kształtuje się niepewnie. Nie planuję ruchów na moim rachunku maklerskim.

Zlecę natomiast kupno j.u. Legg Mason akcji za kwotę 300 zł. Dwie stówki to oszczędności, a kolejne 100 zł to premia dla SVI za mądre dysponowanie portfelem inwestycyjnym, który nie traci pomimo spadków na giełdzie :)

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych.
Czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

Koniec przygody z MCI

2008-09-05T13:54:00.006+02:00

Niefortunnie wyrzuciłem MCI z portfela w trakcie dzisiejszej sesji. Transakcję zaliczam do nieudanych bowiem zlecenie sprzedaży 3-krotnie nie wchodziło na poziomie 8,81 zł za akcję osiągając 8,80zł. Tym samym zyski zostały ucięte o 80 złotych, bowiem cena akcji dynamicznie spadła po złych danych z rynków amerykańskich.
Kupno 721 zł
Sprzedaż 794 zł
Bilans : 73zł - 6 zł ( prowizja) = 67zł

Liczyłem jeszcze na odbicie po osiągnięciu wsparcia na poziomie 8,00zł jednak okazało się, że nie sprawił on zbyt dużego problemu i szybko został oddany.

To kolejna surowa lekcja dla SVI, przez głupotę znów uciąłem o połowę zyski. Następnym razem oczekując oporu na 8,85zł na MCI zlecę sprzedaż na poziomie 8,70-8,75. Jeżeli wzrośnie moja aktywność transakcji na akcjach zastanowię się nad kupnem notowań ciągłych, bowiem 15-minutowe opóźnienie na Stooq.pl ogranicza elastyczne manewrowanie koszykiem.